Контрольная работа на тему инвестиции: Контрольная работа на тему «Инвестиции: понятие, классификация. Инвестиционные риски»

Контрольная работа на тему «Инвестиции: понятие, классификация. Инвестиционные риски»

Министерство образования Сахалинской области

ГБОУ ДПО «Институт развития образования Сахалинской области»

Кафедра управления и права

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине «Финансовый менеджмент»

на тему «Инвестиции: понятие, классификация. Инвестиционные риски»

Слушателя ДПП ПП

«Менеджмент в образовании»

Грушко Наталья Васильевна

Научный руководитель

(старший преподаватель кафедры

управления и права, кандидат экономических наук)

Муравьёва Л. Г.

г. Южно-Сахалинск

2018 г.

Деятельность образовательной организации, так или иначе, связана с привлечением ресурсов, приобретение которых необходимо для осуществления основной деятельности.

Такая деятельность называется инвестиционной, а управление такой деятельностью — инвестиционным менеджментом.

В самом общем смысле под инвестициями следует понимать финансовые и иные средства, используемые для получения некоего положительного результата (экономического, социального, интеллектуального и т.д.). Такое определение выходит далеко за пределы экономической интерпретации, которая в широком смысле трактует слово «инвестировать» как «расстаться с деньгами сегодня, чтобы получить большую их сумму в будущем», или инвестиция — это использование денег для получения больших денег, для извлечения дохода или достижения прироста капитала, либо для того и другого. Приведенное нами определение охватывает экономическое представление об инвестициях как средстве наращивания капитана, а также представление о них как средстве достижения инвестором неэкономических целей. Таким образом, следует отличать общее (в широком смысле) и экономическое (в узком смысле) определения понятия инвестиций.

Первое из них основывается на ожидании от вложенных средств достижения не только экономических, но и других целей. Второе сводит цели инвестиций к приращению вложенных средств.

Примером общего определения является трактовка понятия инвестиций в Федеральном законе «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений»: «Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, и иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта».

Многочисленные виды инвестиций классифицируются по следующим основным классификационным признакам:

• по объектам инвестиционной деятельности;

• срокам вложений;

• формам собственности;

• источникам финансирования;

• территориальной направленности;

• отраслевой направленности;

• сферам экономики;

• характеру участия в инвестиционном процессе;

• возможности участия в управлении и т. д.

В типологии инвестирования основной является классификация инвестиций по объектам инвестиционной деятельности (или по объектам вложения инвестиций). По данному признаку выделяют реальные и финансовые инвестиции

Реальные (капиталообразующие) инвестиции

 подразделяются на материальные и нематериальные. Первые включают инвестиции в осязаемые объекты — в здания, сооружения, машины, оборудование и т.д., вторые (потенциальные, иногда называемые интеллектуальными) — это вложение средств на приобретение патентов, лицензий, оплату научно-исследовательских работ, реализацию программ переподготовки и повышения квалификации кадров. Под реальными инвестициями понимают капитальные вложения в объекты, существующие в материально-вещественной форме, связанные с основной деятельностью предприятия, воспроизводством его основного и оборотного капитала. Подобные инвестиции являются капиталообразующими. Реальные объекты инвестирования в большей степени защищены от инфляции, чем любые другие. Вместе с тем, как правило, они обладают низкой ликвидностью.

К нематериальным относят вложения в различные виды активов, которые не имеют физической или вещественной формы — торговые марки, имущественные права и права на интеллектуальную собственность, продукты образовательной, научной и информационной деятельности, патенты. С учетом возрастания роли инновационной деятельности на современном этапе инвестиции в эти объекты приобретают особое значение. Однако подобные объекты предполагают существенные особенности методов их оценки и управления.

Финансовые инвестиции — это вложение капитала в акции, облигации, банковские вклады, инвестиционные сертификаты и другие ценные бумаги. Финансовые инвестиции подразделяют на прямые (в реальные активы), портфельные и прочие. К первым относятся вложения в акции акционерных обществ с целью получения дивидендов и приобретения права на участие в управлении. К портфельным относятся инвестиции в разные виды ценных бумаг, принадлежащие разным эмитентам, с целью повышения вероятности получения дохода от вложенных средств. Они составляют менее 10 % в уставном (складочном) капитале организации.

Соотношение между реальными и финансовыми инвестициями является важным показателем экономического развития. 

Структура инвестиций

Реальные (нефинансовые) инвестиции чаще всего подразделяют на две группы: материальные (вещественные) и нематериальные. В отечественной статистической практике принято выделять:

• инвестиции в основной капитал;

• инвестиции в нематериальные активы;

• инвестиции в другие нефинансовые активы;

• затраты на научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы.

Инвестиции в основной капитал включают все затраты на создание и воспроизводство основных средств, куда входят: новое строительство. расширение, а также реконструкция и модернизация объектов, которые приводят к увеличению первоначальной стоимости объектов и относятся на добавочный капитал организации, приобретение машин, оборудования, транспортных средств, выращивание многолетних насаждений и т.

д.

Инвестиции в нематериальные активы, по классификации Росстата. включают объекты интеллектуальной собственности: патенты, авторские права, деловую репутацию организации и т.д.

К инвестициям в другие нефинансовые активы отнесены затраты на приобретение в собственность земельных участков, объектов природопользования и других нефинансовых активов.

Инвестиции на научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы включают расходы, связанные с выполнением работ, отражаемых в бухгалтерском учете в качестве вложений во внеоборотные активы.

В МБОУ СОШ № 4 с. Таранай осуществляются реальные (капиталообразующие) инвестиции. Это вложения в здание школы, пришкольный стадион, спортивные сооружения, оборудование учебных кабинетов и столовой, инвентарь спортивного зала п др. Также администрацией школы активно привлекаются средства грантовых проектов, спонсорская финансовая помощь.

Нематериальное инвестирование производится, в основном, на приобретение лицензий на осуществление образовательной деятельности, оплату исследовательских работ, авторских программ.

Сейчас вокруг нас множество инвестиционных возможностей. Но при всем этом изобилии предложений для ваших инвестиций, каждому инвестору следует учитывать возможность потери своих вложений и уметь грамотно оценивать инвестиционные риски.

Инвестиционный риск — это экономическая категория, наглядно демонстрирующая эффективность работы потенциального объекта инвестиций, а также его финансового состояния, на пути достижения поставленных инвестором целей, которые сопровождаются различными факторами, подконтрольными и неконтролируемыми.

Инвестиционный риск — это вероятность наступления неблагоприятного результата от вложений. Это может быть и потеря капитала, и потеря темпов развития организации, и уступка позиций на рынке конкурентам.

Под риском понимается любой фактор, который может помешать школе достичь своих образовательных и/или финансовых целей.

Следствием нестабильности экономики является актуальность риск – менеджмента. В образовательной деятельности глобализация образовательных услуг стала толчком к росту инвестиций (как прямых, так и косвенных, например, через заказ на подготовку определенного количества выпускников). В результате финансовые инвестиции являются одновременно и источником риска и способом его сглаживания. Стратегия управления рисками оперирует экономической, политической, правовой, а также технологической и производственной составляющей риска, что приводит к формированию корпоративного риска. Основными проблемами являются:

• отсутствие стандартизированных методик и недостатки используемых;

• отсутствие сравнительной базы экономических показателей;

• отсутствие специалистов и структур по управлению рисками.

Управление рисками состоит из нескольких этапов — это (1) выявление рисков в школе, (2) оценка их значимости, (3) работа с рисками с точки зрения значимости в профессиональном измерении. Управление рисками может осуществляться через контроль или изменение модели школьного управления.

Список литературы

1. Бочаров В. В. Инвестиции: Учебник /В. В. Бочаров. – СПб.: Питер, 2009. – 384 с.

2. Деева, А.И. Инвестиции: учебное пособие / А.И. Деева. — М.: Изд-во «Экзамен», 2009. – 436 с.

3. Ивашковский С.Н. Экономика: микро и макроанализ: учеб.-практ. пособие / С.Н. Ивашковский. – М.: Дело, 2009. – 360 с

4. Игонина Л.Л. Инвестиции: Учеб. пособие / Л.Л. Игонина; Под ред. В.А. Слепова. — М.: Юристъ, 2012. — 480 с.

5. Инвестиции: учебное пособие / Под ред. В.В. Ковалева.- М.: Проспект, 2008. – 360 с.

Курсовая работа на тему инвестиций и правильность её написания

Инвестиции – это вклад собственных денег в различные финансовые инструменты. А инвестирование – это процедура, результат которой нацелен на доход. Простым языком, инвестиции представляют собой свободные деньги, вложенные в активы, которые со временем принесут прибыль. Выгода подобных манипуляций может быть систематической или единовременной. Инвестирование затрагивает множество сфер, финансовые вложения в которые приносят доход. Но не все ресурсы могут считаться инвестиционными активами. Именно доход является главной целью инвестирования.

Студентам во время учёбы в экономическом университете приходится выполнять ряд разнообразных самостоятельных работ, одной из них является курсовая работа. Курсовая работа на тему инвестирования демонстрирует, как в процессе обучения студент усвоил материал, научился самостоятельно решать практические задания за своей специальностью. Эта работа своего рода формальный итоговый отчёт по изученному курсу и является серьёзным научным трудом. Проект считается трудоёмким и требует много свободного времени, тщательного изучения материала, поэтому в некоторых студентов не редко возникают трудности. В таких случаях многие заказывают курсовые работы и получают готовую идеально выполненную работу.

С чего начать написание курсовой работы?

 

Курсовая работа на тему инвестиций начинается с разработки плана и методики его выполнения для того, чтобы было понятно, какие вопросы необходимо обосновать, исследовать, а также какие методы следует применять. При этом важно определить необходимые материалы, объём работы. План – методику студент разрабатывает с помощью руководителя на основе приблизительных планов, дополнений и методических рекомендаций кафедры. План и методика выполнения работы должны носить целенаправленный характер по изучению исследования выбранной проблемы. Работа должна составлять единое целое завершенное исследование, а не набор разных, не связанных между собой вопросов.

По своему строению курсовая работа, независимо от темы, состоит из следующих структурных элементов:

1. Титульный лист

2. Задания для выполнения курсовой работы

3. Аннотация

4. Содержание

5. Вступление

6. Основная часть – разделы, отражающие состояние научной проблемы, обоснование выбранного направления работы, содержание и результаты проведенного исследования, перспективы решения проблемы

7. Выводы

8. Перечень ссылок

9. Приложения

Что важно учитывать при написании курсовой работы

 

В курсовой работе особое внимание уделяется второму и третьему разделу, где студенту следует выполнить расчёты по данным конкретного предприятия и высказать свою точку зрения. Исследователь должен осмыслить и сопоставить имеющие в его распоряжении факты, сравнить возможные трактовки этих фактов, отследить тенденции и закономерности.

На этом этапе студент полностью реализует своё право на собственное понимание сюжета, который является темой курсовой работы. Такое объяснение предполагает применение определённой идеи, теории собственного исследования.

Курсовая работа на 📝 тему инвестиции

Современное обучение предполагает обработку большого количества материала, по теме инвестиций студенту необходимо быть в курсе всех процессов инвестирования, возможностей и механизмов.

В большинстве случаев студентам помимо сдачи экзамена предлагается написать и защитить курсовые на такие темы: «Разница в управлении инвестициями частной организации и инвестициями государственного предприятия», «Особенности инвестирования в недвижимость», «Оценка эффективности инвестиций», «Инвестирование как основной вид деятельности», «Денежный поток от инвестиций и его оценка», «Инвестиция как основной источник дохода»,  «Инвестиционная политика предприятия», «Оценка объема иностранных инвестиций в России», «Цель функционирования региональных советов по инвестициям», «Особенности функционирования региональных советов по инвестициям», «Оценка эффективности инвестиционного капитала», «Привлечение инвестиций для среднего бизнеса», «Риски инвестиционных ошибок», «Оценка инвестиционных проектов», «Инвестиционная привлекательность региона», «Управление инвестициями региональными советами по инвестициям», «Инвестиционная деятельность и особенности принятия инвестиционных решений», «Методы инвестирования на рынке драгоценных металлов», «Увеличение доходности инвестированием» и другие.  

Но в студенческие годы многим студентам приходится дополнительно работать и времени на качественное выполнение самостоятельных проектов не всегда хватает. Сдавать же проект, составленный не грамотно и не последовательно большинству студентов не охота. 

Темы для курсовых по инвестициям

• Методология проведения инвестиционного анализа,
• Оценка инвестиционной привлекательности предприятий,
• Альтернативное инвестирование,
• Паевые инвестиционные фонды в РФ в современных условиях,
• Экономическая оценка инвестиций,
• Долговое кредитное финансирование по инвестициям,
• Бизнес-план инвестиционного проекта,
• Особенности работы предприятий с иностранными инвестициями,
• и т.д.

Где заказать курсовую на тему: инвестиций?

В таких случаях на помощь приходит сайт «Все сдал!». Здесь зарегистрировано более 33000 квалифицированных и грамотных специалистов.  

Мы гарантируем качество!

Каждый исполнитель должен выполнить сложное тестовое задание, по результатам которого его уже допускают до работы с заказами. Если будут допущены ошибки при прохождении теста, то исполнителя не допускают до возможности брать работы. 

Каждый исполнитель при регистрации указывает дисциплины и отрасли в которых он является профессионалом. Поэтому при отправке заявки на выполнение проекта по теме инвестиции, исполнители будут профессионально разбираться в области экономики. Поэтому работать вы будете только с профессионалами.  

Мы гарантируем получение работы с высокой уникальностью. Каждый автор проверяет свои работы на уникальность. Для этого используют специализированные и профессиональные сервисы. 

Мы гарантируем полный возврат денежных средств если исполнитель не справился с поставленной задачей, подготовил материал, не отражающий тему инвестиций. Также при нарушении сроков выполнения работы, если это не было согласовано, мы гарантируем возврат денежных средств.

Выбор исполнителя

Когда вы зашли на сайт и оформили заявку, она отправляется потенциальным исполнителям. И уже через некоторое время заказчику поступают заявки на выполнение.

Каждый исполнитель имеет свой рейтинг, количество выполненных работ. Также вы можете ознакомиться с предыдущими отзывами об исполнителе, отзыв можно оставить после окончательной сдачи готового материала. Поэтому в отзывах могут быть отражены все нюансы работы с данным исполнителем. Наше преимущество, что исполнителя вы выбираете самостоятельно.

Как формируется стоимость выполнения работ на сайте «Все сдал!»

Каждый исполнитель самостоятельно выставляет желаемую стоимость, ориентируясь на средние цены. При этом может самостоятельно решить какую выставить. Но за счёт полной автоматизации процесса отправки заявок и взаимодействия заказчик и исполнитель напрямую без администратора средняя стоимость выполнения заданий в 2-3 раза ниже, чем на остальных сайтах по подготовке курсовых проектов.

Мы постоянно совершенствуем свою работу, для этого всегда учитываем отзывы и предложения по улучшению работы нашего сайта. Для более удобного общения и обсуждения различных вопросов у нас существует группа ВКонтакте, где вы также можете найти информацию об исполнителях и их работе. Заказав работу один раз на нашем сайте, большинство заказчиков становятся постоянными клиентами.

помощь с выполнением учебных работ на Автор24

anya.milko

Выполнено отлично и в срок, автор быстро подкорректииовал работу по просьбе! Благодарю)

12 мая 2020 23:31

Автор: user972166

user2239403

Работа выполнена на раньше срока, качественно! Защитил я на отлично!!! Рекомендую автора

9 марта 2020 17:17

Автор: kjore

user1071455

Работа выполнена на отлично и в установленное время без задержек. Спасибо автору.

21 декабря 2019 15:14

Автор: zmejuka

user494637

все очень понравилось, автор приятен в общении. Работа была выполнена в срок и очень качественно!

2 декабря 2019 12:06

Автор: VolkovaA

nactena94

Работу автор написал очень хоршо и в срок, все учел. Курсовая работа по оформлению и содержанию была на 5

17 ноября 2019 13:52

Автор: MasterPlus

Индивидуальное задание на тему «Оценка эффективности инвестиционных проектов» #1302195

Индивидуальное задание на тему «Оценка эффективности инвестиционных проектов» 3
Список использованной литературы 5

Задание:
Предприятие «А» ежегодно выпускает и продает 11000 ед. продукта «X». Проведенные в прошлом году маркетинговые исследования стоимостью в 50000,00 показали, что емкость рынка для данного продукта составляет 20000 ед. в год. Прогнозируется, что такая тенденция сохранится 5 лет.
Балансовая стоимость имеющегося оборудования составляет 80000,00. Предполагается, что при прежних объемах выпуска оно проработает еще 5 лет, после чего будет списано. Переменные затраты на единицу выпуска продукта равны 9,00. В настоящее время имеется возможность продать данное оборудование по балансовой стоимости.
Новое оборудование стоит 150000,00. Нормативный срок его службы — 5 лет. Предполагается, что после окончания срока реализации проекта данное оборудование можно будет продать за 10000,00. Его внедрение позволит сократить переменные затраты на единицу продукта до 6,00.
В конце первого года реализации проекта потребуются также инвестиции в дополнительный оборотный капитал в размере 5000,00, из которых 50% высвободится после окончания срока реализации проекта.
Стоимость капитала предприятия равна 21%.

1. Анкудинов А.Б. Финансовый менеджмент: опорный конспект лекций / Анкудинов А.Б. – Казань: КГФЭИ, 2009..
2. Бирман Г. Экономический анализ инвестиционных проектов / Бирман Г. , Шмидт С. / Пер. с англ. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
3. Бригхем Ю. Финансовый менеджмент. Полный курс. В 2-х т.: учебное пособие / Бригхем Ю., Гапенски Л. / Пер. с англ. – СПб: Экономическая школа, 2005.
4. Ван Хорн, Дж. К. Основы управления финансами / Ван Хорн, Дж. К. / Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика, 2003.
5. Ковалев В.В. Финансовый менеджмент: теория и практика / Ковалев В.В. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2007.
6. Шим, Дж.К. Финансовый менеджмент / Шим, Дж.К., Сигел, Дж.Г. / Перевод с англ. – М.: Информационно-издательский дом «Филинь», 2002.

Тема:	Индивидуальное задание на тему «Оценка эффективности инвестиционных проектов»
Артикул:	1302195
Дата написания:	01.11.2009
Тип работы:	Контрольная работа
Предмет:	Финансовый менеджмент
Оригинальность:	Антиплагиат. ВУЗ — 75%
Количество страниц:	5

Контрольная работа в личном кабинете ЮУрГУ (edu.susu.ru)

Основные вопросы, выносимые на контрольную работу:
1. Понятие и классификация инвестиций. Характеристика инвестиционного рынка. Содержание и основные этапы инвестиционного процесса.
2. Финансовые рынки. Финансовые институты.
3. Понятие инвестиционного проекта, содержание, классификация, фазы развития.
4. Критерии и методы оценки инвестиционных проектов.
5. Жизнеспособность проектов. Критические точки и анализ чувствительности.
6. Инвестиционные качества ценных бумаг. Формы рейтинговой оценки.
7. Доходность и риск в оценке эффективности инвестиций в ценные бумаги.
8. Понятие инвестиционного портфеля: типы, принципы, этапы формирования.
9. Лизинг как метод финансирования инвестиционных проектов.
10. Цена и доходность облигаций. Цена и доходность депозитных сертификатов и векселей. Цена и доходность акций.
11. Иностранные инвестиции: концепции, особенности, методы регулирования
12. Доходность портфеля инвестиций и риск по портфелю. Модели формирования. Оптимальный портфель ценных бумаг. Модель «Доходность- риск» Марковича. Стратегия управления портфелем.
13. Сущность и классификация капитальных вложений. Оценка экономической эффективности капитальных вложений. Порядок государственного регулирования и защиты капитальных вложений.
14. Источники финансирования капитальных вложений. Условия предоставления бюджетных ассигнований.
15. Методы финансирования инвестиционных проектов.
16. Совершенствование инвестиционной политики организации.
17. Особенности инвестиционной политики регионов России.
18. Опыт привлечения инвестиций в регионы России.
19. Особенности проектного финансирования российских компаний.
20. Совершенствование системы инвестиционного планирования на предприятии.
21. Управление инвестиционными вложениями в объекты недвижимости.
22. Совершенствование инвестиционной стратегии предприятия.
23. Управление финансовыми инвестициями в практике современной России.
24. Развитие новых инвестиционных фондов в России: проблемы и перспективы.
25. Особенности бюджетного финансирования инвестиционных проектов.
26. Акционирование как метод финансирования инвестиционных проектов.
27. Долгосрочное кредитование инвестиционных проектов.
28. Венчурное финансирование инвестиционных проектов

виды, источники, факторы. Мультипликатор инвестиций. План.

Контрольная работа по экономике

Студента заочного отделения

Факультета Физическая Культура

Группы ФК – 32

Осипкова Кирилла Александровича

1. Инвестиции: виды, источники, факторы.

2. Мультипликатор инвестиций.

1. Инвестиции: виды, источники, факторы.

Инвестиции — это все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, вкладываемых в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль (доход) или достигается социальный эффект.

Цель инвестиционных вложений — получение чистых выгод в будущем за счет увеличения объема продаж, приобретения новых предприятий; диверсификации деятельности вследствие освоения новых областей бизнеса.

Инвестиции можно классифицировать по различным признакам: в зависимости от содержания инвестируемых ресурсов, по инвесторам и объектам инвестиционной деятельности, формам собственности, характеру участия предприятия в инвестиционном процессе, периоду инвестирования.

В зависимости от содержания экономических ресурсов, инвестируемых в развитие предприятия, выделяют денежные средства, имущество, имущественные права, права пользования землей и другие ценности.

Различают инвестиции юридических и физические лиц; государства (в том числе иностранного), международные организации, что соответствует частной, государственной и совместной формам собственности

Частные инвестиции характеризуют вложения средств физических лиц и предпринимательских организаций негосударственных форм собственности (в том числе иностранных).

Государственные инвестиции — это вложения средств государственных предприятий, а также средств государственного бюджета разных его уровней и государственных бюджетных фондов. Совместные инвестиции — это инвестиции отечественных и зарубежных инвесторов в создание совместных предприятий.

В качестве объекта инвестиционной деятельности может выступать недвижимое имущество (основные средства), ценные бумаги (акции, облигации, банковские депозиты и др.), имущественные права на промышленную и интеллектуальную собственность; В зависимости от характера участия предприятия в инвестиционном процессе выделяют прямые и непрямые инвестиции. При прямом инвестировании инвестор принимает непосредственное участие в выборе объекта вложения капитала. Во втором случае за него это делает финансовый посредник или инвестиционный фонд. Непрямые инвестиции связаны с приобретением ценных бумаг.

Главным признаком классификации является объект вложения капитала, на основании которого выделяют реальные (прямые), финансовые (портфельные) инвестиции и интеллектуальные.

Реальные (прямые) инвестиции — любое вложение денежных средств в реальные активы, связанное с производством товаров и услуг для извлечения прибыли. Это вложения, направленные на увеличение основных средств предприятия как производственного, так и непроизводственного назначения.

Финансовые (портфельные) инвестиции — вложения денежных средств в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными и корпоративными компаниями, а также государством с целью получения прибыли. Они направлены на формирование портфеля ценных бумаг.

Интеллектуальные инвестиции, или инвестиции в нематериальные активы, предусматривают вложения в развитие научных исследований, повышение квалификации работников, приобретение лицензий на использование новых технологий, прав на использование торговых марок известных фирм и т.п.

Инвестиционная деятельность предприятия включает следующие этапы:

• разработка инвестиционной стратегии;

• стратегическое планирование;

• инвестиционное проектирование;

• анализ проектов и фактической эффективности инвестиций.

Инвестиционная стратегия — это выбор пути развития предприятия на длительную перспективу при имеющихся собственных источниках финансирования и возможности получения заёмных средств, а также прогнозирования проекта и рентабельности совокупных активов. Стратегический план предполагает уточнение инвестиционной стратегии с перечнем инвестиционных проектов и планом долгосрочного фи­нансирования инвестиций. Инвестиционный проект может быть представлен в виде технико-экономического обоснования или бизнес-плана.

Существуют определенные особенности инвестиционной деятельности предприятия. Они заключаются в следующем:

1.Объемы инвестиционной деятельности предприятия позволяют оценить темпы экономического развития предприятия. Они характеризуются двумя показателями: сумма валовых инвестиций и суммой чистых инвестиций предприятия

Валовые инвестиции — это общий объем инвестирования средств в определенном периоде деятельности предприятия, направленных на создание, расширение или обновление основных производственных фондов, приобретение нематериальных активов, прирост запасов товарно-материальных ценностей.

Чистые инвестиции — это сумма валовых инвестиций за определенный период, уменьшенная на сумму амортизационных отчислений за этот же период. Именно динамика суммы чистых инвестиций определяет характер экономического развития предприятия и потенциал формирования его прибыли.

2. Циклический характер инвестиционной деятельности, который обусловлен необходимостью возмещения морального и физического износа основных средств, а также расширения производства, происходящего через определенные промежутки времени.

3. Разновременность инвестиционных затрат и результатов. Величина этого периода зависит от формы протекания инвестиционного процесса, осуществляемого предприятием. Существует три основные формы протекания инвестиционного процесса: последовательное, параллельное, интервальное. При параллельном протекании инвестиционного процесса формирование инвестиционной прибыли начинается обычно до полного завершения процесса инвестирования капитала. При последовательном протекании инвестиционного процесса инвестиционная прибыль формируется сразу же после окончания инвестирования средств. В случае интервального протекания инвестиционного процесса между периодом завершения инвестирования капитала и формированием инвестиционной прибыли предприятия существует определенный временной интервал.

4. Возможность возникновения инвестиционных рисков. Эти риски связаны, прежде всего, с изменениями, происходящими во внешней среде (налоговой системе, рыночной конъюнктуре, валютном регулировании и т.д.).

Важным фактором, определяющим уровень инвестиций в обществе, является безопасность вложений. Собственники сбережений будут вкладывать свои средства даже в условиях минимальной прибыли, если будут уверены в том, что свои средства они не потеряют. Напротив, если есть угроза потерять вложенные средства, то все большая часть сбережений не будет вовлекаться в инвестиционный процесс. Пример России в этом плане является весьма показательным. Часть населения, наученная горьким опытом потери своих сбережений, находившихся на счетах в Сбербанке, а затем потери средств, вложенных в «финансовые пирамиды», продолжает в значительных масштабах хранить свои сбережения в иностранной валюте. В условиях нестабильности речь идет не о том, как нарастить свои средства, а только о том, как их сохранить.

Следующим фактором, который оказывает влияние на превращение сбережений в инвестиции, является уровень прибыли на инвестиции. Этот фактор всегда действует в совокупности с фактором безопасности. Чем выше ожидаемая прибыль от вложений, тем выше риск данных инвестиций. Менее рисковые вложения, как правило, приносят меньшую прибыль. Но даже если мы имеем дело с практически безрисковыми вложениями (к каковым обычно относят вложения в государственные ценные бумаги), то и эти инвестиции должны иметь какой-то минимальный размер прибыльности, ниже которого владельцы сбережений не захотят осуществлять инвестиции.

Еще один фактор, влияющий на уровень и интенсивность инвестиций,— это степень организованности финансового рынка. Как было показано выше, немалая часть инвестиционных ресурсов в современных условиях формируется за счет сбережений населения. Однако население практически лишено возможности непосредственно осуществлять инвестиции в производство. Его участие в основном осуществляется с помощью финансового рынка. И если финансовый рынок хорошо организован, то даже те денежные средства, которые оказываются свободными на незначительный срок (например деньги, предназначенные на текущее потребление населения от одной выплаты зарплаты до другой), также вовлекаются в инвестиционный процесс. Кроме того, инвестициями становятся также временно свободные денежные средства предприятий.

Все эти факторы характеризуют способность общественного механизма превращать сбережения в инвестиции.

В условиях благоприятного развития событий, стабильного развития экономики подавляющая часть сбережений действительно превращается в инвестиции. В то же время нестабильность экономического положения в стране, кризисное состояние экономики, высокие темпы инфляции приводят к тому, что значительная часть сбережений не превращается в инвестиции, не вовлекается в инвестиционный процесс, а используется на товарные запасы или расходуется на приобретение иностранной валюты. Другая часть сбережений направляется в сферы, где ожидается более высокая прибыль и более быстрое ее получение. Значительная часть инвестиций приобретает краткосрочный, спекулятивный характер. Доля долгосрочных производственных инвестиций сокращается, что приводит к падению темпов роста производства, сокращению занятости, а, следовательно, к снижению уровня как потребления, так и сбережений.

Investopedia Stock Simulator

Вы думали о покупке акций определенной компании, но у вас просто не было денег, чтобы совершить сделку? Или, может быть, вы услышали новости о компании и подумали, что цена акций вот-вот вырастет? Или, может быть, вы всегда просто хотели узнать больше о выборе акций? Благодаря технологии виртуальной фондовой биржи симуляторы фондового рынка (также известные как игры на фондовом рынке), которые позволяют вам выбирать ценные бумаги, совершать сделки и отслеживать результаты — и все это не рискуя ни копейкой — находятся так же близко, как ваша клавиатура или мобильный телефон.

Что такое игра на фондовом рынке?

Онлайн-игры на фондовой бирже — это простые, удобные в использовании программы, имитирующие реальную работу фондовых рынков. Большинство игр на фондовой бирже дают пользователям 100 000 долларов в качестве условных денег для начала. Оттуда игроки выбирают, чтобы купить; большинство акций — это те, которые доступны на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), Nasdaq и Американской фондовой бирже (AMEX).

Большинство онлайн-симуляторов акций стараются максимально соответствовать реальным обстоятельствам и реальной производительности.Многие даже взимают брокерские сборы и комиссии. Эти сборы могут существенно повлиять на прибыль инвестора, и их включение в моделируемую торговлю помогает пользователям научиться учитывать эти затраты при принятии решений о покупке. Попутно они также изучат основы финансов и базовую терминологию инвестирования, такую ​​как импульсная торговля, короткие позиции и коэффициенты P / E.

Некоторые предостережения

Эти полезные навыки можно применить на реальном торговом счете.Конечно, в реальном мире существует множество факторов, которые влияют на торговые и инвестиционные решения, такие как терпимость к риску, инвестиционный горизонт, инвестиционные цели, вопросы налогообложения, необходимость диверсификации и так далее. Невозможно принять во внимание психологию инвестора, потому что реальные наличные деньги не подвергаются риску.

Кроме того, хотя Investopedia Stock Simulator приближается к воспроизведению реального опыта торговли, в настоящее время он не предлагает торговую среду в реальном времени с текущими ценами.Однако для большинства пользователей 15-минутная задержка в совершении сделки не помешает их обучению.

Симулятор фондового рынка Investopedia: играйте в свой путь к прибыли

Investopedia Stock Simulator хорошо интегрирован со знакомым образовательным контентом сайта. Используя реальные данные с рынков, торговля происходит в контексте игры, которая может включать присоединение к существующей игре или создание собственной игры, которая позволяет пользователю настраивать правила.Опции, маржинальная торговля, регулируемые ставки комиссионных и другие варианты предоставляют множество способов настройки игр. Отсюда удобное для навигации меню позволяет пользователям обновлять свои профили, просматривать авуары, торговать и проверять свои рейтинги, исследования инвестиций и пересматривать свои награды (которые можно заработать за выполнение различных действий).

Регистр

Проверьте свои знания в области управления портфелем

Вы заинтересованы в том, чтобы начать инвестиционную карьеру? По данным Бюро статистики труда, финансовые аналитики помогают частным лицам и предприятиям принимать инвестиционные решения.Управляющие портфелем — это финансовый аналитик. Они выбирают набор продуктов для портфеля своих клиентов, несут ответственность за эффективность портфеля и объясняют свои инвестиционные решения заинтересованным сторонам.

Средняя заработная плата финансовых и инвестиционных аналитиков, специалистов по финансовым рискам и профессиональных групп финансовых специалистов в 2019 году составила 94 160 долларов США, сообщает BLS. Наличие сильных аналитических навыков и значительных инвестиционных знаний может помочь вам добиться успеха в этой карьере.Сертификационные программы могут помочь вам изучить ключевую терминологию и стратегии для получения максимальной отдачи от инвестиций.

Мы разработали нижеприведенную инвестиционную викторину с использованием вопросов из нашей Сертификационной программы по управлению активами и портфелем, чтобы вы могли проверить свои знания по таким темам, как:

• Диверсификация
• Коэффициент Шарпа и модель ценообразования капитальных активов (CAPM)
• Инвестиционный анализ
• Постановление
• Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды
• Производные инструменты
• Распределение активов
• Инвестиционный риск

Пройдите тест по управлению инвестициями, чтобы узнать, что вы знаете по этим темам.

Загрузите нашу электронную книгу: Баланс между работой и личной жизнью для специалистов по финансам

Карьера в

Финансах может быть динамичной и захватывающей, но долгие часы работы и тяжелая рабочая нагрузка могут привести к значительному стрессу. Загрузите нашу бесплатную электронную книгу «Баланс между работой и личной жизнью для профессионалов в области финансов», чтобы узнать о причинах и симптомах стресса, связанного с работой в финансовой сфере, и о том, как создать более здоровый баланс между работой и личной жизнью.

Скачать электронную книгу

4 декабря 2020 | Блог

Школа Wharton аккредитована Международной ассоциацией непрерывного образования и обучения (IACET) и уполномочена выдавать IACET CEU.

Проверьте свое инвестирование IQ

Независимо от того, являетесь ли вы студентом, опытным выпускником или вообще идете другим путем, всегда полезно учиться, особенно когда речь идет об инвестировании. Вот почему мы решили задать несколько вопросов, чтобы расширить ваши знания в области инвестирования. Удачи!

1. Что такое бычий рынок?

1. Рынок, на котором продаются только энергетические напитки
2. Место в Испании, где проводится мероприятие «Бег быков»
3. Рынок, на котором цены на акции падают
4. Рынок, на котором цены на акции растут

2.Обычно, если процентные ставки растут, то цены на облигации …

1. Перейти вниз
2. Перейти вверх
3. Не затронуты

3. Какой тип инвестора ищет сочетание дохода и роста капитала?

1. Сбалансированный инвестор
2. Конъюнктурный инвестор
3. Растущий инвестор
4. Все они. Кто не ищет сочетание дохода и роста капитала?

4. Что означает SRI?

1. Серьезно изученные инвестиции
2. Социально ответственное инвестирование
3. Серьезно ответственное инвестирование
4. Социально исследуемые инвестиции

5.Какой тип учетной записи не позволяет делать взносы?

1. РЭСП
2. RRSP
3. РРИФ
4. TFSA

6. Если бы портфель состоял только из акций технологических компаний, он бы считался:

1. A 2017 плюс технологический портфель
2. Недиверсифицированный портфель
3. Обреченный на провал
4. Победитель

7. Самое главное — сезон прибыли …

1. Время для компаний выпускать пресс-релизы
2. Когда публичные компании, обычно ежеквартально, представляют свою финансовую отчетность в соответствии с требованиями регулирующего органа
3. Возможность увидеть, насколько хорошо работает ваше портфолио
4. Возможность исследовать компанию

8.Вы можете открыть RESP только для:

1. Ваши собственные дети
2. Ваши собственные дети или внуки
3. Любой ребенок с разрешения родителей

9. Выберите наиболее близкое определение «Фундаментальный анализ».

1. Метод, используемый для определения того, какие инвестиции важны, а какие нет.
2. Метод, используемый для анализа торговой истории компании
3. Метод, используемый для понимания компании и помощи в определении стоимости ее акций
4. Метод, при котором оцениваются только фундаментальные компании на данной фондовой бирже

10.Биржевые фонды торгуются на фондовой бирже.

1. Истинно
2. Ложь

11. Что такое инвестиции в мире финансов?

1. Дорогая вещь
2. Вещь, которую вы копите, зная, что она вам пригодится, например, новая машина
3. Актив, который вы покупаете с целью увеличения его стоимости
4. Только очень краткосрочный актив, гарантирующий рост стоимости

12.Каков максимальный пожизненный взнос на одного бенефициара, который может быть внесен в RESP?

1. 50 000 долл. США
2. $ 10 000
3. 5000 долларов США
4. Нет максимума

13. Для получения дивидендов необходимо:

1. Держать акции на дату записи
2. Купить акции в день экс-дивидендной даты
3. Купить акции в день записи
4. Держать не менее 100 акций

14.Если вы покупаете опцион колл …

1. Извините, опциона «колл» не существует.
2. У вас есть обязательство продать акции по цене исполнения опциона
3. Вы имеете право, но не обязаны продать акции по цене исполнения опциона
4. Вы имеете право, но не обязаны покупать акции по цене исполнения опциона

15. Что такое «событие черного лебедя»?

1. Событие, при котором редкое существо вымирает
2. Название невероятно хорошо исполненного балета.
3. Необычное и почти невозможно предсказать событие, оказывающее огромное влияние на мир
4. Название книги финансового эксперта Нассима Николаса Талеба

Ключ ответа:

1.d (Разъяснение: понимание бычьего рынка может помочь вам подготовиться к медвежьему рынку)

2. a (Объяснение: Акции, облигации и маржинальные счета: что означают более высокие процентные ставки для инвесторов)

3. a (Разъяснение: жарка на мясных отрубах и стиль инвестора)

4. b (Разъяснение: взгляд на социально ответственное инвестирование)

5. c (Разъяснение: понимание RRIF)

6. b (Разъяснение: преимущества диверсификации)

7.b (Разъяснение: Сезон доходов 101: что вам нужно знать)

8. c (Разъяснение: понимание RESP)

9. c (Разъяснение: В центре внимания исследования: фундаментальный анализ)

10. a (Объяснение: что такое ETF?

11. c (Разъяснение: связь терминов моды и финансов)

12. a (Разъяснение: понимание RESP)

13. a (Разъяснение: основы капитала)

14.d (Разъяснение: варианты понимания: основы)

15. c

* Заголовок этой статьи был изменен 29 августа с «Викторина: Инвестиции 101».

* Эта статья была обновлена ​​20 февраля 2020 г.

Эта статья была представлена ​​в нашем специальном выпуске, как и в газетах «Глобус

» и «Почта ». Скачать полный журнал ЗДЕСЬ.

Посмотреть заявление об отказе от ответственности

RBC Direct Investing Inc. и Royal Bank of Canada являются отдельными аффилированными юридическими лицами.RBC Direct Investing Inc. является 100% дочерней компанией Royal Bank of Canada и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов. Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не дает инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои инвестиционные решения. RBC Direct Investing — это фирменное наименование, используемое RBC Direct Investing Inc.® / ™ Торговая марка (ы) Royal Bank of Canada. РБК и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии. © Royal Bank of Canada 2020. Все права защищены.

Взгляды и мнения, выраженные в данной публикации, предназначены для вашего общего интереса и не обязательно отражают взгляды и мнения RBC Direct Investing. Кроме того, продукты, услуги и ценные бумаги, упомянутые в этой публикации, доступны только в Канаде и других юрисдикциях, где они могут быть законно выставлены на продажу.Если вы в настоящее время не являетесь резидентом Канады, вам не следует получать доступ к информации, доступной на сайте RBC Direct Investing.

Инвестиции в тестирование и диагностику COVID-19

Совместно с Глобальным фондом FIND является соорганизатором Партнерства по ускоренной диагностике доступа к инструментам COVID-19 (ACT). ACT Accelerator — это глобальное сотрудничество для ускорения разработки, производства и обеспечения равноправного доступа к новым средствам диагностики, терапии и вакцинам COVID-19.

В мае 2020 года мероприятие по объявлению глобального реагирования на коронавирус призвало мировое сообщество и политических лидеров поддержать это знаменательное сотрудничество, а доноров — предоставить необходимые ресурсы, чтобы тестирование неравенства не поставило под угрозу наши глобальные ответные меры на пандемию. Global Citizen и Европейская комиссия также объявили о новой кампании под названием Global Goal: Unite for Our Future, цель которой — обеспечить всем во всем мире доступ к тестам, лечению и вакцинам от COVID-19, а также снизить риск заражения. влияние COVID-19 на наиболее уязвимые слои населения мира.

Инвестиции в диагностику и тестирование:

Инвестиционный кейс для диагностики и тестирования COVID-19

У нас есть возможность сдержать гуманитарные и экономические последствия пандемии COVID-19.Без массового тестирования, которое зависит от наличия высокопроизводительных экспресс-тестов, болезнь будет продолжать распространяться. Необходимо ускорить внедрение инноваций и масштабирование этих тестов для развертывания во всех странах. Для стран с низким и средним уровнем доходов эти инвестиции будут способствовать спасению 9 миллионов жизней и укреплению систем здравоохранения для преодоления пандемии COVID-19.

Требуются инвестиции в размере 6 миллиардов долларов США для использования инноваций и обеспечения доступа к жизненно важным диагностическим тестам в течение следующих 12 месяцев для стран с низким и средним уровнем доходов.

Из этой суммы 2 миллиарда долларов США необходимо незамедлительно для ускорения разработки, производства и расширения масштабов экспресс-тестов, которые позволят внедрить массовое тестирование во всем мире, а также на закупку тестов для заполнения критических краткосрочных пробелов в странах с низким уровнем дохода. .

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КЕЙС ДЛЯ ПАРТНЕРСТВА ПО АКСЕЛЕРАТОРНОЙ ДИАГНОСТИКЕ

Дополнительная информация

Чтобы получить дополнительную информацию или обсудить, как вы можете поддержать диагностику и тестирование на COVID-19, свяжитесь с нами.

Что старое, то новое: DOL переосмысливает пятичастный тест на рекомендации по инвестициям

Министерство труда (DOL) резко изменило свое толкование того, когда поставщик инвестиционных консультаций является фидуциаром в соответствии с Законом о пенсионном обеспечении сотрудников от 1974 года с поправками (ERISA) в преамбуле от 18 декабря 2020 года к «Улучшение инвестиционных консультаций». для рабочих и пенсионеров »освобождение от запрещенного класса операций (Освобождение).В частности, DOL отклонил свою предыдущую интерпретацию и занял новую позицию, согласно которой рекомендации относительно переноса активов плана ERISA на индивидуальный пенсионный счет (IRA) будут фидуциарными инвестиционными рекомендациями в соответствии с ERISA, если оставшиеся требования существующего теста из пяти частей довольны.

Обратите внимание, что Освобождение, когда оно вступит в силу, сделает доступным широкое освобождение от запрещенных транзакций, чтобы позволить поставщикам фидуциарных инвестиционных рекомендаций ERISA и IRA получать недопустимые формы компенсации при соблюдении определенных защитных требований.

Фон

Тест из пяти частей

Физическое лицо является доверительным управляющим по инвестиционным консультациям согласно ERISA в той степени, в которой он или она предоставляет инвестиционные консультации за вознаграждение или другую компенсацию, прямую или косвенную, в отношении активов плана ERISA. Согласно тесту DOL, состоящему из пяти частей (первоначально выпущенному в 1975 году), для получения совета по созданию фидуциарного «инвестиционного совета» ERISA физическое лицо, которое не является фидуциаром по плану ERISA, должно:

• дает рекомендации плану ERISA относительно стоимости ценных бумаг или другого имущества или дает рекомендации относительно целесообразности инвестирования, покупки или продажи ценных бумаг или другого имущества;
• на регулярной основе;
• в соответствии с взаимным соглашением, договоренностью или пониманием с планом ERISA или фидуциаром плана ERISA;
• , для которого совет будет служить первичной основой для принятия инвестиционных решений в отношении плана ERISA; и
• , для которого рекомендации будут индивидуализированы в зависимости от конкретных потребностей плана ERISA.

Выполнение всех этих требований зависит от всех сопутствующих фактов и обстоятельств.

DOL выпустил окончательное правило, заменяющее пятичастный тест в 2016 году, но Пятый окружной апелляционный суд отменил окончательное правило, фактически восстановив пятичастный тест. В июле 2020 года DOL принял техническую поправку к правилу, которая формально восстановила пятичастный тест, а в уведомлении о предлагаемом исключении DOL описывает свою предлагаемую интерпретацию пятичастного теста.В преамбуле к окончательному исключению дополнительно рассматривается интерпретация DOL теста, состоящего из пяти частей.

Преамбула к окончательному освобождению от уплаты налогов

Совет по ролловерам для плана ERISA — это фидуциарный совет по инвестициям ERISA

Преамбула к Освобождению отвергает предыдущую интерпретацию ERISA, выраженную в Консультативном заключении DOL 2005-23A (Письмо Дезерет) о том, что рекомендация по выводу активов из плана ERISA не является фидуциарным инвестиционным советом в отношении плана ERISA.В результате консультант по инвестициям, дающий рекомендацию по пролонгации, которая в остальном удовлетворяет требованиям теста из пяти частей, будет фидуциаром в соответствии с ERISA и должен выполнять фидуциарные обязанности ERISA и избегать запрещенных транзакций в соответствии с ERISA и Кодексом, если применимо.

Новая интерпретация DOL также отличается от интерпретации отмененного окончательного фидуциарного правила, которое обычно рассматривало бы все рекомендации по пролонгации как инвестиционные рекомендации. Вместо этого DOL признает, что некоторые рекомендации по пролонгации могут не представлять собой инвестиционные рекомендации, например, когда:

• стороны заключают единовременную сделку купли-продажи, в которой нет текущих отношений по рекомендации по инвестициям или ожидания постоянных отношений по рекомендации по инвестициям, или
• страховой агент рекомендует приобретать аннуитет без предоставления последующих постоянных консультаций.

Обычный зубец

Согласно тесту, состоящему из пяти частей, совет, который считается фидуциарным инвестиционным советом согласно ERISA, должен предоставляться на регулярной основе. DOL отмечает, что разовая консультация или спорадическая консультация обычно не удовлетворяют требованиям на регулярной основе. Однако совет о продлении срока действия активов плана ERISA часто возникает как часть продолжающихся отношений или в ожидании продолжающихся отношений. В этих обстоятельствах, согласно новой интерпретации DOL, подход на регулярной основе будет удовлетворен.

Удовлетворение принципа регулярности определяется во время рекомендации. Если во время рекомендации есть ожидание постоянных консультативных отношений, все отношения, включая первый совет, являются инвестиционным советом. Напротив, предыдущий единичный совет не будет считаться инвестиционным советом, если факты и обстоятельства показывают, что взаимодействие не ознаменовало начало продолжающихся консультационных отношений.

Взаимное понимание того, что совет будет служить основной основой для принятия инвестиционных решений

При определении того, существует ли взаимопонимание между сторонами в рамках теста из пяти частей, DOL будет учитывать факты и обстоятельства. Заявления о том, что совет предоставляется в соответствии с наилучшими интересами или другим стандартом, обычно подразумевает разумное понимание сторонами взаимного соглашения или договоренности. Хотя письменные заявления, отрицающие взаимопонимание или исключающие доверие, будут рассматриваться при определении того, существует ли взаимопонимание, такие заявления не являются определяющими (особенно если маркетинговые материалы консультанта позиционируются как предоставление рекомендаций в наилучших интересах).Если консультант желает избежать фидуциарного статуса ERISA, он может по контракту отказаться от любой из пяти частей и действовать соответствующим образом, включая четкое раскрытие характера своих отношений с инвестором.

DOL отклонил комментарии, предполагающие, что основной принцип может быть удовлетворен только путем демонстрации того, что рекомендация была «единственным наиболее важным определяющим фактором» в принятии решения. По мнению Минобороны, такое толкование несовместимо с нормативным требованием о том, чтобы рекомендация была «первичным основанием», а не «первичным основанием».Вместо этого, если стороны разумно понимают, что совет важен для инвестора и может определить результат решения инвестора, основной принцип считается удовлетворенным.

Связь «Наймите меня»

Отвечая на озабоченность комментаторов маркетинговыми усилиями, DOL отметил, что при отсутствии сопроводительной инвестиционной рекомендации вводные информационные сообщения и маркетинг, как правило, не будут инвестиционным советом, потому что они не будут соответствовать тесту из пяти частей.

Политика неисполнения

В ответ на опасения комментаторов, что изменение интерпретации DOL может повлечь за собой ответственность консультантов за предыдущие рекомендации по пролонгации, которые не считались инвестиционными рекомендациями в соответствии с Письмом Дезере, DOL объявил, что не будет возбуждать иски за нарушение фидуциарных обязательств или запрет сделки против любой стороны в период с 2005 г. по 16 февраля 2021 г. (дата вступления в силу Освобождения) на основе рекомендации по пролонгации, которая не считалась бы фидуциарной по своему характеру в соответствии с Письмом Дезерет.Кроме того, DOL указал, что FAB 2018-02, который предоставляет облегчение перехода для тех, кто добросовестно работал над соблюдением Стандартов беспристрастного поведения последнего фидуциарного правила, останется доступным до 20 декабря 2021 года.

Дата вступления в силу и обсуждение

Интерпретация DOL теста из пяти частей вступила в силу с момента публикации, в то время как Исключение вступило в силу 16 февраля 2021 года. С изменением администрации остается явная вероятность того, что Исключение может быть отсрочено или изменено.Однако это не меняет нынешней интерпретации DOL. В результате доверенные лица плана и поставщики услуг должны пересмотреть свою практику в связи с рекомендациями по пролонгации, чтобы определить, приводят ли они к предоставлению рекомендаций ERISA по фидуциарным инвестициям. В таком случае может потребоваться полагаться на новое Освобождение.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

За дополнительной информацией обращайтесь:

Эдвард К. Реддер
614.469.3258
[email protected]

Брайан Л. Гадж
216.566.5931
[email protected]

или любого члена нашей группы по выплатам сотрудникам и вознаграждениям руководителям.

Этот информационный бюллетень может быть воспроизведен, полностью или частично, с предварительного разрешения Thompson Hine LLP и подтверждения его источника и авторских прав. Эта публикация предназначена для информирования клиентов об актуальных юридических вопросах. Это не является юридической консультацией. Читатели не должны действовать в соответствии с содержащейся в нем информацией без профессионального совета.Этот документ может рассматриваться как реклама адвоката в некоторых юрисдикциях.

© 2021 THOMPSON HINE LLP. ВСЕ ПРАВА ЗАЩИЩЕНЫ.

15 простых способов «проверить» инвестирование в недвижимость

Как начинающий инвестор в сфере недвижимости, вы можете не решаться совершить свои первые инвестиции. Не стоит класть все яйца в одну корзину, особенно сразу.

Есть много факторов, которые следует учитывать, прежде чем вкладывать средства в недвижимость или жилье, и важно начать медленно, прежде чем бросаться вслепую.Это хорошая идея, так сказать, испытать воду, чтобы убедиться, что это правильный путь для вас.

Чтобы помочь, 15 членов Совета по недвижимости Forbes рассказывают, как начинающие инвесторы могут окунуться в мир инвестиций в недвижимость.

Члены Совета по недвижимости Forbes рассказывают, как начинающие инвесторы могут принять участие в инвестировании.

Фото любезно предоставлены отдельными участниками.

1. Станьте пассивным инвестором

Что касается инвестиций в многоквартирное жилье, начинающие инвесторы часто вкладывают средства в качестве «пассивного» инвестора в свою первую сделку.Это позволяет опытному инвестору осуществлять инвестиции и отчитываться перед своими акционерами. Это помогает пассивным специалистам понять все тонкости работы объекта и недостатки, которые могут повлиять на эффективность возврата. — Кэролайн Кейн, CKR Property Management, LLC

2. Партнер с опытным инвестором

Сотрудничество с другими инвесторами, которые более опытны, чем вы, принесет огромную пользу. Создание этих отношений может помочь вам с вашими первыми инвестиционными решениями, пересмотреть свои прогнозы и обсудить реальные последствия вашего выбора.Считайте эти отношения краеугольными камнями вашего сообщества доверия и держитесь за них, как за золото. — Мэтт Пичени, Пичени

---

Forbes Real Estate Council — это сообщество руководителей в сфере недвижимости, доступное только по приглашениям. Имею ли я право?

---

3. Найдите наставника и поверенного, который поможет вам

Изучите поток сделок по проектам, информацию о спонсорах, прогнозируемый риск и доходность на краудфандинговых сайтах, вебинарах / конференциях, оценивающих проекты, структуру транзакций, планы финансирования и создания стоимости.Оцените свой набор навыков, доступ к капиталу и возможности партнерства. Новым инвесторам нужны опытные консультанты, наставники и опытный поверенный по недвижимости, чтобы поддерживать и консультировать их. — Анне Кешен

4. Снизьте индивидуальный финансовый риск

Начните с малого, сотрудничая с опытным инвестором, чтобы снизить финансовые риски. Нам всем нужно было с чего-то начинать. Многие начинающие инвесторы прыгают в это соло и выгорают или чрезмерно используют заемные средства без опыта.Проявите творческий подход в работе с опытным инвестором. Вы можете нанять их для наставничества или заключить сделку, чтобы наблюдать и отмечать, как они работают. — Пэм Скамардо, TPK Properties LLC

5. Начните с многоквартирного дома

Мои родственники приехали в эту страну с ограниченными навыками, проработав всю жизнь на тяжелой промышленности. Они инвестировали, начали с малого и купили то, что знали. Дуплекс или другая многоквартирная недвижимость может быть прекрасным мягким входом в коммерческую недвижимость с ограниченным риском.Живите в одной квартире, а другую сдавайте в аренду. Учитесь, развивайтесь и применяйте свою выигрышную стратегию к постепенно увеличивающимся объектам. — Чарльз Аргианас, Argianas & Associates, Inc.

6. Изучите перспективные рынки

Начните с малого на доступном рынке, который начинает расти или, как ожидается, в ближайшее время. Для этого посоветуйтесь с опытным инвестором, у которого есть опыт и данные, которые помогут вам определить, где и что покупать. — Кевин Маркарян, Marker Real Estate

7.Рассмотрим инвестиционный фонд недвижимости

Начните с чего-нибудь простого и относительно низкорискового, например, с инвестиционного фонда недвижимости (REIT). Избавившись от повседневных хлопот по управлению, вы сможете получить представление о типах ожидаемой прибыли и о рынке недвижимости в определенных регионах. Это сформирует основу знаний, которые вам понадобятся для более целенаправленных, рискованных и прибыльных инвестиций в будущем. — Меган Микко, Компас

8. Блокировка арендатора на один год

Выберите недвижимость в районе, который предлагает низкую потерю вакантных площадей, и убедитесь, что покупка включает договор аренды, действующий как минимум на один год с даты покупки.Это даст вам возможность получить немедленный денежный поток, а также обезопасить свой денежный поток после истечения срока аренды. — Мор Цукер, Team Denver Homes — RE / MAX Professionals

9. Превратите свой стартовый дом в арендуемую недвижимость

Не уверены, подходит ли вам инвестирование в недвижимость? Когда вы будете готовы покинуть свой первый дом, намочите ноги, повиснув за него и превратив его в арендуемую собственность. Вы уже знакомы с недвижимостью, осведомлены о ее состоянии, ежемесячных расходах и необходимом ремонте; он может стать отличной основой для вашего арендного портфеля.- Тара Гочкис, Compass

10. Приобретение в товарищество с ограниченной ответственностью

Для новых инвесторов: вы можете изучить основы и ограничить свой риск, приняв участие в коммандитном товариществе, специализирующемся на инвестировании в недвижимость. Следите за их ежеквартальными обновлениями, чтобы узнать, как они управляют своей недвижимостью, структурируют свои бизнес-планы и сообщают о прибылях и убытках. Изучение их стратегии — отличный способ затем создать свою собственную стратегию, основанную на их опыте. — Дженнифер Андерсон, Anderson Coastal Group

11.Ищите частные сделки с недвижимостью

Если вы инвестировали в акции и облигации, вы, вероятно, понимаете, что недвижимость отличается от других, потому что это физический актив. Для ваших первых инвестиций рассмотрите возможность дробного инвестирования в недвижимость, чтобы получить представление о профилях доходности. Если вы хотите купить собственную инвестиционную недвижимость, некоторые говорят, что сначала купите местную недвижимость, но вы также можете найти надежного управляющего недвижимостью, который справится с повседневными задачами и найдет для вас инвестиции. — Чак Хаттемер, Popular Homes

12.Помогите другим инвесторам найти потенциальных клиентов

Я говорю клиентам, чтобы они начинали с поиска потенциальных клиентов, обращаясь к другим инвесторам. Это дает им возможность узнать о маркетинге и лидогенерации (которые являются ключевыми для этого бизнеса), не рискуя большими суммами денег. — Мелисса Джонсон, webuyhousessanantoniotx.com

13. Shadow A Текущий инвестор

Найдите наставника и следите за тем, кто в настоящее время инвестирует. Посмотрите, как они подходят к своей работе и какие качества делают их хорошими или плохими в том, что они делают.- Джемми Джелкс, JelksMBA

14. Начните с небольшой собственности

Начни с малого. В то время как, без сомнения, трудно начать с малого в инвестировании в недвижимость, процессы и бремя владения инвестиционной недвижимостью очень похожи, если не более сложны для небольших объектов. Небольшие объекты недвижимости часто требуют личного внимания и заботы со стороны отдельного инвестора, в то время как более крупные объекты могут привлечь это внимание и заботу профессиональных управляющих недвижимостью.- Ричард Лэки, City Commercial Real Estate, Inc.

15. Установите бюджет и действуйте

Запланируйте сумму, которую вы не против потерять, и попробуйте ее. Думайте об этом как о поездке на американских горках. Когда все будет готово, вы узнаете, хотите ли вы снова кататься. — Джозеф Эдгар, TenantCloud

Тест инвестиционного аналитика для проверки навыков соискателей

О тесте оценки инвестиционного аналитика

Инвестиционный аналитик предоставляет исследования и информацию, чтобы помочь трейдерам, управляющим фондами и биржевым брокерам принимать решения об инвестициях.Предоставляемая ими информация обеспечивает хорошее управление инвестиционными портфелями и выделение потенциальных инвестиционных возможностей.

Некоторые аналитики работают в компаниях по управлению инвестициями, предоставляя информацию внутренним управляющим фондами; другие работают на биржевых маклеров и инвестиционных банков, где их исследования необходимы управляющим портфелем или клиентам, которые принимают собственные инвестиционные решения. Инвестиционный аналитик занимается исследованием, сбором и анализом информации, которая помогает инвестиционным менеджерам принимать эффективные и прибыльные решения от имени клиентов, создавая успешный инвестиционный портфель.

Инвестиционные аналитики работают в компаниях и инвестиционных фондах, торговых и брокерских фирмах, страховых компаниях, инвестиционных банках, небанковских финансовых компаниях и частных инвестиционных компаниях. Чаще всего аналитики работают с несколькими проектами и обычно специализируются на определенном сегменте отрасли, географическом регионе или классе инвестиций.

ОСНОВНЫЕ НАВЫКИ

• МОДЕЛИРОВАНИЕ И АНАЛИЗ РИСКА — Моделирование в Excel
• УПРАВЛЕНИЕ СЛОЖНЫМИ ЗАДАЧАМИ — абстрактное мышление
• АНАЛИТИЧЕСКОЕ МЫШЛЕНИЕ — Количественные способности
• НАВЫКИ ВЕРБАЛЬНОЙ И ПИСЬМЕННОЙ КОММУНИКАЦИИ — Вербальные способности и вербальное мышление
• ПОНИМАТЬ КАЧЕСТВЕННЫЙ И КОЛИЧЕСТВЕННЫЙ АНАЛИЗ — Статистика, логические рассуждения
• ФИНАНСОВЫЕ ЗНАНИЯ — ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, ФИНАНСОВЫЙ УПРАВЛЕНИЕ, УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ

ОПИСАНИЕ ТЕСТА ГЛАВНАЯ СПОСОБНОСТЬ
Устные способности важны, потому что грамматика и словарный запас являются предпосылкой для хорошего разговорного и письменного английского языка.

No related posts.