Что такое цифровая контрольная информация: Сбербанк – Цифровая Контрольная Информация

Содержание

Цифровая контрольная информация в Сбербанке: как узнать информационный код

Хранить денежные средства на банковской карте не только удобно, но и надёжно. При оформлении финансового инструмента ему помимо PIN-кода присваивают контактную информацию. Каждый пользователь банковскими услугами должен знать, что такое цифровая контрольная информация по карте Сбербанка и для чего нужна.

Содержимое страницы

Что представляет собой контактная информация

Контрольная информация (КИ) – это кодовое слово. Когда гражданин оформляет пластик, банковский сотрудник просит назвать кодовое слово, назначение которого – идентификация личности держателя карточного продукта. КИ нужна в качестве дополнительной меры обеспечения безопасности. Это способствует защите конфиденциальных данных банковской карточки и не даёт к ней дистанционного доступа посторонним лицам.

Контрольное слово необходимо в таких случаях:

Запрашивание сведений по пластиковой карте.
Разблокирование услуги «Мобильный банк».
Получение данных о долге по кредиту.

При звонке на горячую линию Сберегательного банка оператор запрашивает кодовое слово, чтобы убедиться, что обращается владелец карточного счёта.

В отличие от контактной, цифровая контрольная информация по карте Сбербанка – это своеобразно закодированное выражение, которое состоит из набора цифр.

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Как узнать необходимые данные

Если возникла надобность в цифровой контрольной информации Сбербанка, её узнать можно посредством перевода кодового слова в цифровой формат. Берут его первые 3 буквы и присваивают им числовое соответствующее выражение. Порядок действий несложный:

Каждому буквенному символу дают его порядковый номер согласно алфавиту (русскому или английскому).
Цифры не меняют.
Вместо дефиса, пробела и других символов проставляют цифру «0».

Важно! Длина кодовой комбинации должна быть не менее 3-х, но не больше 6 символов.

Примеры: Solar Fake – 191512, Магнит – 1417.

Правила подбора кодового слова

Код держатель сбербанковской карты придумывает сам. К этой задаче относятся с ответственностью, так как контрольная информация предназначается для защиты клиента Сбербанка и для дальнейшей идентификации личности.

Чтобы правильно выбрать кодовое выражение, следуйте изложенным ниже рекомендациям банковских специалистов:

Контрольное слово владельца пластика должно хорошо запоминаться и с чем-либо ассоциироваться.
Не рекомендуется в качестве секретных данных использовать общедоступные о себе сведения – девичью фамилию матери, имена детей или клички домашних питомцев.
Комбинации не должны быть излишне простыми. Мошенники способны их с лёгкостью расшифровывать.

При формировании кодового слова разрешается пользоваться не только символами русского алфавита, но и латиницей, комбинировать цифры и буквы.

Как найти нужную информацию

Случается, что клиент Сберегательного банка забывает кодовое слово и не может совершить определённые действия. Посмотреть забытые сведения можно в договоре, который заключался при открытии счёта или оформлении банковской карты. Искомые данные находятся в графе «Контрольная информация». Если договор отсутствует, владелец финансового инструмента самостоятельно восстановить утраченные сведения не сможет.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Чтобы узнать КИ, пользователь банковскими услугами должен обратиться в офис кредитной организации. Служащему Сберегательного банка предъявляют паспорт и пластик, составляют заявление, где обозначают новое кодовое слово. Заявку рассмотрят через сутки, и клиент быстро восстановит доступ к счёту.

Важно! Описанный выше способ восстановления КИ единственный.

Цифровая контрольная информация пластика и кодовое слово взаимосвязаны между собой. Эти элементы защиты повышают уровень безопасности при обслуживании пользователей банковскими услугами.

Как не стать жертвой злоумышленников

С целью получения контрольных данных мошенники создают фейковые сайты и терминалы по оплате услуг. Чтобы не попасться на махинаторские уловки и защитить денежные средства на карточном счёте, следуйте правилам:

Не давать никому сведений о банковской карте, в том числе и родственникам. Секретные данные неумышленно могут разгласить маленькие дети.
Не вписывать кодовое слово или ПИН-код при оплате услуг в интернете. Для завладения данными, которые в секрете, злоумышленники делают фальшивые сайты интернет-магазинов, где требуется подтверждение оплаты вводом контрольной информации.
Не сообщать КИ по телефону людям, представляющимся сотрудниками Сбербанка и запрашивающим секретные сведения под предлогом статистического опроса. Финансовые учреждения не проводят таких опросов по телефону.

Важно! При оплате покупок в онлайн-магазинах не требуется ввода ПИНа и КИ. Если данные запрашиваются – это мошенники.

Зная, что такое цифровая контрольная информация с карты Сбербанка, вы сможете быстро разблокировать сервис «Мобильный банк», узнать остаток по кредитной карте, заблокировать пластик при потере, идентифицироваться в системе «Сбербанк Онлайн». Если закодированные сведения забыты, их найти можно в договоре. Когда документ не сохранился, отправляются в отделение Сбербанка, расположенного в непосредственной близости. Оформляют заявление и придумывают новые секретные данные. ЦКИ нельзя сообщать третьим лицам и следует хранить в труднодоступном месте.

Цифровая контрольная информация по карте Сбербанка

Современный мир диктует свои законы. Мы постоянно куда-то спешим, пытаемся сделать множество дел одновременно, но все равно не успеваем. Поэтому появление в нашей жизни банковских пластиковых карт и их дальнейшее широкое распространение можно считать хорошим и удобным приобретением, которое действительно способно существенно сэкономить время вечно занятого человека. Банковский пластик за все время использования зарекомендовал себя надежным и безопасным инструментом по совершению различных финансовых операций. Надежность карты обуславливается тем, что при заключении договора ей присваивают пин-код и некоторую информацию для дальнейших контактов.

Нередко потребители банковских услуг не вполне ориентируются в вопросе, что же представляет собой эта цифровая контрольная информация по карте, которую выдал им Сбербанк. Однако эти сведения вполне могут потребоваться при различных обстоятельствах. Что такое контрольная информация по карте одного из главных банков России Сбербанка и для чего ее требуется знать, описано в данной статье.

Что такое КИ

При получении пластиковой карты в банке клиенту предлагается указать некоторую информацию, которую он впоследствии обязан держать в секрете. Делается обычно это на стадии заключения договора по оформлении карты.

В качестве такой информации клиент обычно указывает какое-либо кодовое слово, реже — числовое выражение, определенную подборку цифровых и буквенных значений или другую комбинацию доступных символов.

Для чего указывать КИ

Чаще всего кодовое слово запрашивается при звонках на горячую линию службы поддержки для клиентов банка. Сотрудник телефонной службы поддержки убедится, что ведет разговор с владельцем счета. Именно это кодовое слово и помогает ему установить личность звонящего. Только после процедуры идентификации банковский сотрудник имеет право сообщать какую-либо конфиденциальную информацию о состоянии счета или совершать определенные действия по просьбе клиента.

Сервис телефонной горячей линии обычно используется в следующих случаях:

получить информацию о текущем балансе карты;
клиента интересуют сведения о последних платежах и других финансовых операциях по карте;
узнать остаток по кредитке;
послужит идентификатором для входа в Сбербанк-онлайн;

заблокировать карту в случае ее потери.

Важно. Во всех этих случаях потребуется контрольная информация. Ее наличие поможет не только идентифицировать клиента, но и создавать дополнительную защиту его денежных средств.

Что такое цифровая контрольная информация

Клиентам, которые получили карту в Сбербанке, также иногда требуется цифровая КИ. Обычно она бывает востребована при пользовании некоторыми автоматизированными услугами. Чаще всего такая информация требуется для разблокировки Мобильного банка.

В отличие от КИ цифровая контрольная информация по карте представляет собой не какое-либо осмысленное выражение или набор символов, а закодированное определенным образом выражение, состоящее из набора цифр.

Как узнать ЦКИ

Для того чтобы перевести кодовое выражение в цифровой вариант, требуется взять первые три его буквы и присвоить им соответствующее числовое значение. Это делается довольно просто:

каждой букве присваивается ее порядковый номер, который у нее есть в алфавите;
цифры остаются без изменений;
символы заменяются цифрой 0.

Важно. Конечная длина такого цифрового выражения – не менее 3-х, но не более 6 символов.

Выбор кодового слова

Важно понимать, что кодовую комбинацию требуется придумать самостоятельно и отнестись к этому очень ответственно, ведь КИ будет служить для обеспечения максимальной защиты клиента и использования ее в дальнейшем для успешной идентификации клиента банком. В связи с этим, специалисты банковской сферы при выборе кодового слова рекомендуют воспользоваться некоторыми полезными советами:

кодовое выражение должно быть для держателя карты чем-то значащим и запоминающимся, тем, что впоследствии способно вызвать какие-либо ассоциации для лучшего воспроизведения по памяти;
крайне нежелательно использовать общедоступную о клиенте информацию, например, имена родственников или клички домашних любимцев;

излишне простые кодовые выражения также не приветствуются, так как они могут легко расшифрованы мошенниками;
допустимо использовать в кодовом слове не только русские буквенные символы, но и символы латинского алфавита, а также различные сочетания цифр и букв.

Восстановление кодовой информации

Очень часто потребители банковских услуг забывают сведения, которые указали при заключении договора при оформлении пластиковой карты. Этот факт не дает возможности в дальнейшем воспользоваться некоторой информацией о состоянии счета и совершать финансовые операции. Восстановить забытые сведения дается несколькими способами. Если же восстановить секретную контрольную информацию не представляется возможным, то следует обратиться в банк, чтобы написать заявление о смене своего кодового слова.

В том случае, если клиент затрудняется назвать секретное слово ввиду своей забывчивости, оператор службы телефонной поддержки вправе задать ему наводящий вопрос, который поможет вспомнить контрольную информацию.

Если же контрольную информацию никак не вспомнить, то восстановить ее в памяти легко, еще раз просмотрев договор, где она зафиксирована. Если по каким-то причинам это сделать невозможно, то придется сходить лично в свое отделение банка, т.

к. дистанционное решение проблемы не предусмотрено. Прийти требуется с паспортом и выданной пластиковой картой, чтобы подать там заявку на изменение КИ. Заявление рассмотрят через 24 часа после подачи.

Важно понимать, что в этом случае банк, прежде всего, заботится о сохранности секретных сведений о клиентах и повышает уровень их безопасного обслуживания.

Цифровая контрольная информация Сбербанк: как узнать

Пластиковые карты, эмитируемые Сберегательным банком РФ, используются их держателями в качестве электронного средства оплаты. Поэтому информация о клиентах банка, необходимая для электронного документооборота, строго конфиденциальна. Она тщательно охраняется, ее никто из посторонних не должен знать. Одним из элементов защиты, применяемых Сбербанком, является цифровая контрольная информация (ЦКИ), узнать ее можно в договоре предоставления услуг карточного обслуживания. Рассмотрим все способы.

Понятие ЦКИ

Цифровая контрольная информация Сбербанка – это данные, выбранные клиентом в качестве кодового слова, переведенные в цифровой формат и необходимые в случаях:

отправки запроса на снятие блокировки с «Мобильного банка»;
осуществления определенных видов операций с картсчетом;
снятия блокировки с карты.

Источником для ее формирования является кодовое слово, зафиксированное в заявке держателя карты. Как правило, это буквенно-цифровая комбинация либо слово, которое требуется придумать и запомнить.

Это кодовое слово должно соответствовать ряду требований:

Содержать буквы латиницы или русского алфавита (строчные или заглавные), числа или символы;
Включать в себя не меньше восьми символов;
Кодовым словом можно выбрать не только предлагаемые системой Сбербанка варианты, но и собственный, главное, чтобы он был запоминаемым.

Специалисты банковской службы советуют не устанавливать в качестве кодовых личные данные: номер телефона, или место рождения. Но вместе с тем используемая комбинация должна быть легкой для запоминания, чтобы обеспечить возможность быстро идентифицировать личность клиента при его обращении в Сбербанк.

Как узнать код

Перевод контрольной информации в цифровую осуществляется с использованием лишь трех первых символов кодового слова.
Чтобы узнать, как выглядит пароль в цифровом формате, необходимо выполнить ряд несложных действий:

Выделяем три первых символа;
Каждому из них присваиваем соответствующий порядковый номер по порядку расположения букв в алфавите: «а» — цифра «1», «б» — цифра «2» и так далее;
Если в кодовых данных используются латинские буквы, то их порядковый номер вычисляется по тому же принципу, что и для букв русского алфавита; цифры остаются без изменения;

Если есть знаки препинания или какая-либо другая символика, вместо них ставится цифра «0».

В итоге, получаем трехзначное контрольное число, которое нам необходимо.
Посмотреть таблицу кодировки, а также полезную информацию, которая поможет пользователю правильно сформировать цифровой код, можно на сайте Сбербанка.

Где найти и как

Кодовое слово и число контрольной информации указываются в договоре, подписываемом клиентом при открытии картсчета. В случае если договор был утерян, восстановить данную информацию будет невозможно и ее придется поменять.

Для этого клиенту требуется обратиться в подразделение банка с заявлением о том, чтобы указанная ранее контрольная информация была заблокирована и изменена на новую. Замена данных будет сделана банком не более чем через два дня после подачи заявки.
В некоторых случаях, чтобы идентифицировать клиента, вместо контрольной цифровой информации возможно применить код, сформированный банкоматом.

К таким операциям относятся:

Получение сведений о балансе карты;
Запрос данных о последних движениях по карте;
Ускоренная идентификация личности при звонке в банк;
Уточнение данных клиента, применяемых для доступа в Сбербанк Онлайн;
Блокировка карты.

Для формирования такого кода, находим на экране банкомата меню «личный кабинет, информация и сервис», а в нем раздел «получить код клиента для контактного центра» и производим его печать на чеке. На этом же чеке отпечатывается и подробная инструкция по его применению.

Заключение

Контрольная информация по карте Сбербанка – это специально разработанное средство защиты финансов клиента (с помощью своевременной идентификации его личности) во время осуществления им расчетов с использованием карты. Поэтому к созданию кодового слова рекомендуется подойти с максимальной ответственностью. Подобранное правильным образом, оно поможет клиенту значительно снизить риск утраты своих средств.

Как узнать цифровую контрольную информацию карты Сбербанка

Банковские карты из пластика стремительно ворвались в повседневную жизнь пользователей, которые отзываются о них как о вполне безопасном и надежным, привлекательном инструменте. С их помощью кардинально решена проблема хранения денежных средств. Более того, время совершения различных финансовых операций сузилось до минут, а иногда измеряется даже секундами. Поэтому очень важно, чтобы при необходимости цифровая контрольная информация по карте Сбербанка становилась моментально известной ее держателю, если он ее забыл, а она срочно потребовалась.

Что скрывается за понятием контрольной информации

Чтобы можно было безошибочно идентифицировать любого клиента ПАО Сбербанк, используется так называемая «секретная» информация. По сути, она состоит из одного, но специального кодового слова. Оно появляется непосредственно в момент оформления пластиковой карты, когда открывается счет и требуются анкетные данные пользователя.

Контрольное слово он придумывает сам, стараясь, чтобы оно ассоциировалось с чем-то эмоционально ярким в его жизни. В таком случае больше уверенности в том, что оно не будет забыто, и не придется затрачивать дополнительное время для его восстановления. Именно по кодовому слову банк успешно идентифицирует клиента. Без этого не обойтись при совершении определенного перечня финансово-банковских операций.

Фактически предусмотренная подобным образом мера – одна из главных составляющих системы, разработанной для обеспечения безопасности. Его можно назвать довольно успешным препятствием на пути злоумышленника, задумавшего получить доступ к информации и обзавестись личными данными клиента.

Если мошенник запросит дополнительные сведения, желая взять под контроль чужой открытый счет или пластиковую карту, и назовет неверное кодовое слово, банковская структура не только не удовлетворит поступивший запрос, но и усилит меры безопасности.

Важно! Постороннему человеку узнать цифровую контрольную информацию Сбербанка практически невозможно.

Конфиденциальные сведения можно предусмотреть в буквенном варианте (в виде одного слова или устойчивого словосочетания), но не возбраняется оформить их в цифровом виде. Первый гораздо удобнее, когда есть необходимость созвониться со службой поддержки. Актуальность второго пользователь оценивает очень высокого, когда ему требуется воспользоваться различными сервисами и удаленными функциями Сбербанка.

Контрольная информация в цифре

Пользователям интернет-банкинга и мобильного банка приходится все чаще сталкиваться с термином цифровой контрольной информации. Сбербанку эти клиентские данные требуются, когда возникает необходимость в разблокировке определенного набора услуг и функций, расположенного в банковской системе.

Также цифровая контрольная информация по карте Сбербанка нужна, чтобы обеспечить доступ некой специализированной системе. Обусловленность данной меры определяется возможностями специального меню, через которое позвонившему пользователю, имеющему карту, легко:

узнать баланс;
уточнить сумму задолженности по кредиту;
справиться о некоторых конфиденциальных данных.

Контрольную информацию можно использовать, совершая некоторые переводы и платежи, требующие дополнительное подтверждение привычного алгоритма.

Важно! Не имеет практического значения указание специального кодового слова в буквенном выражении. Оно мгновенно переводится в цифры для получения необходимой комбинации.

Подобная конвертация осуществляется посредством отработанного алгоритма:

количество употребляемых цифр находится в промежутке между 3 и 6;
если в секретном слове меньше 3 букв, итоговым символом станет 0;
нулями цифрового кода станут и использованные пунктуационные и иные небуквенные символы.

Сделать так, чтобы придуманное кодовое слово трансформировалось и стало цифровой контрольной информацией, помогает специальная таблица. Однако можно не проводить самостоятельные эксперименты, особенно если таланты в этой области, мягко говоря, не выдающиеся.

Гораздо целесообразнее и продуктивнее обратиться к оператору «горячей линии», который прекрасно осведомлен о том, что такое цифровая контрольная информация карты Сбербанка. Специалист банка поможет получить необходимые сведения, если потребуется – детально пояснит, почему именно такой цифровой код маскирует загаданное слово.

Основные моменты использования

Благодаря контрольной информации один звонок на горячую линию обеспечит необходимый доступ к конфиденциальным данным. Это произойдет за счет использования специальной системы автоматизированного обслуживания. Такой технологический прорыв открыл клиентам банка возможность получать необходимые сведения, находясь практически в любой точке мира.

Использование такого сервиса делает жизнь его пользователей намного комфортнее. Они моментально получают информацию:

о текущем балансе пластиковой карточки;
об остатке по кредитной карте;
о последних проведенных операциях;
о платежах, которые выполнялись с карты.

Таким же образом узнается идентификатор – для дальнейшего применения при входе в интернет-сервис Сбербанк Онлайн. Плюс данная служба незамедлительно заблокирует карту, если она была потеряна или украдена.

Как восстановить забытую информацию

Если «секретные» сведения ушли в небытие, и пользователь никак не может вспомнить, что он напридумывал при регистрации, следует воспользоваться возможностью их восстановления. Существует простой и безотказный способ найти «потерю» – нужно обратиться к договору, который был заключен во время открытия счета, когда оформлялась карта, и посмотреть, что там прописано. Если договор не сохранился, потребуется оформить в офисе заявление установленной формы. Иным путем восстановить утерянные данные невозможно.

Цифровая контрольная информация (Сбербанк)

Дебетовые и кредитные карточки различных финансовых организаций представляются оптимальным вариантом для хранения денежных средств. Связано это не только с удобным методом оплаты покупок и отсутствием необходимости носить при себе наличные, но и с высокой степенью защищенности денежных средств. Огромную роль в безопасности карточки и счета играет цифровая контрольная информация. Сбербанка, как востребованная финансовая организация заботится о защите средств своих клиентов.

Контрольная информация по продукту

Одной из важнейших составляющих системы защиты, которая отвечает за безопасность денежных средств обладателя пластиковой карты, представляется контрольная информация. Она наряду с пин-кодом, обеспечивает сохранность денежных средств, препятствуя доступу к ним со стороны злоумышленников.

Секретную цифровую комбинацию должен знать только владелец карты

При заключении договора с финансовой организацией потребитель указывает в анкетных данных специальное кодовое слово. Оно используется при звонках на горячую линию, выполнении ряда операций, которые требуют обязательной верификации личности. По сути, подобная информация предназначена для предотвращения доступа третьих лиц к конфиденциальным данным клиента.

Чаще всего, подобное кодовое слово используется для получения каких-либо сведений о карте, счете, других продуктах финансовой организации, доступ к которым, может получить лишь клиент.

Подобная мера защиты применяется для всех типов дебетовых, кредитных продуктов, что позволяет повысить степень их безопасности.

Контрольная информация в Сбербанке

Среди всех финансовых организаций РФ, Сбербанк представляется наиболее крупной по числу клиентов и размерам активов. Подобная комбинация в данном финансовом учреждении используется прежде всего, для разблокировки Мобильного банка, а также при звонках службе поддержки клиентов.

Её потребуется назвать для выполнения ряда операций по счету, а также получения данных о текущем балансе или сумме задолженности по кредитному договору. Также она необходима для удаленного совершения некоторых платежей и переводов. Контрольная информация представляет собой комбинацию из нескольких цифр. Их минимальное количество составляет 3, а максимальное может достигать 6.

Каждая цифра соответствует определенной букве, что позволяет зашифровать кодовое слово. При этом, если в нем менее 3 букв, в конце комбинации будет добавлена цифра «0». Она соответствует пробелу, знакам препинания, а также нестандартным символам. При желании можно воспользоваться специальной таблицей, где она, информация указана определенной кодировкой.

Составление цифровой комбинации

При возникновении каких-либо проблем с переводом слова в кодовую комбинацию, клиентам Сбербанка целесообразно позвонить по номеру 88005555550, это считается самым удобным и быстрым вариантом, как узнать контрольную информацию по карте Сбербанка.

Правила составления кодовых слов

Существует ряд рекомендаций, которых требуется придерживаться при составлении кодового слова для повышения его надежности. Поскольку подобное слово позволяет пользователю совершать множество операций, необходимо следовать определенным правилам:

слово должно быть запоминающимся для потребителя, иначе он быстро утратит доступ к счету, забыв его.
не следует использовать те варианты, которые легко могут быть доступны злоумышленникам. К числу нежелательных комбинаций, необходимо отнести имена и фамилии родственников, друзей и клички домашних любимцев, так как узнать их не составит труда.
если пользователь забыл слово, ему будет задан вопрос, помогающий его вспомнить. К его составлению также необходимо отнестись ответственно, иначе получить доступ к счету будет затруднительно.
для использования в кодовом слове подходят как русские, так и латинские символы, а также цифры. Их совместное использование позволит повысить уровень безопасности счета.

По сути, степень защиты счета, которую способно предоставить кодовое слово, напрямую зависит от потребителя и его подхода к подбору комбинации. При этом не следует использовать слишком сложные варианты, если у пользователя отсутствует уверенность в том, что он сможет их запомнить и назвать оператору при необходимости.

Процедура восстановления

Нередко владельцы счетов и карт забывают контрольную информацию, которая использовалась для защиты их средств, что приводит к необходимости её восстановления. Самым простым решением, позволяющим вспомнить контрольное слово, считается просмотр необходимой информации в договоре, заключенным с финансовой организацией.

Как правило, карты указана в специальной строке с одноименным названием, что позволяет быстро найти её. Однако, если соглашение с банком не сохранилось, восстановить контрольную информацию не удастся. Единственным возможным вариантом, доступным клиенту, будет её изменение по письменному заявлению.

Цифровая контрольная информация вашей карты может быть изменена после выполнения порядка действий:

Лично явиться в филиал финансовой организации, в котором была открыта карточка.
Предъявить сотруднику паспорт, изъявить желание изменить контрольную информацию.
Написать заявление в соответствии с установленным образцом и подать его сотруднику банка.

На рассмотрение заявлений клиентов, Сбербанк выделяет 1 сутки, на протяжении которых, заявка будет обработана и исполнена. По прошествии этого срока, потребитель сможет воспользоваться обновленным контрольным словом, что позволит восстановить доступ к дистанционному управлению счетом.

Контрольная цифровая информация позволяет защитить средства на карте от мошенников

Как защититься от мошенников

Нередко злоумышленники различными методами пытаются узнать пин-код пользователя, а также другие сведения, которые позволят им получить доступ к счету. Чтобы не допустить подобного развития событий, необходимо следовать определенным рекомендациям. Прежде всего, нельзя сообщать контрольную информацию кому-либо, включая ближайших родственников, друзей и знакомых.

Кроме того, не следует указывать столь важные сведения при оплате каких-либо покупок и услуг в интернете, так как они запрашиваются исключительно мошенническими сайтами. Их нередко создают злоумышленники, имитируя внешний вид доверенных площадок для сбора данных о карточках пользователей и последующего похищения с них средств.

Нередко мошенники пытаются узнать необходимые данные под видом сотрудников финансовой организации. Важно учитывать, что подлинные сотрудники банков не совершают исходящих вызовов клиентам с целью получения сведений о кодовых словах, пин-кодах и другой конфиденциальной информации.

Если у владельца «пластика» возникли сомнения в подлинности входящего вызова от банка, ему следует самостоятельно связаться с ним, используя телефон горячей линии и прояснить ситуацию.

Facebook

Twitter

Вконтакте

Google+

Контрольная информация по карте Сбербанк

Бесплатная дебетовая карта банка Открытие Кэшбэк 11% → Оформить

На сегодняшний день у россиян большое распространение получили пластиковые карточки, выпускаемые различными организациями, в том числе и в Сбербанке. Мы предлагаем вам узнать в этой статье о том, что такое контрольная информация, из чего она состоит и как её можно восстановить, если вы забыли какие-то данные.

Сначала вспомним определение. Если обратиться к словарю экономических терминов, то контрольной информацией по банковской карточке признается любая числовая или буквенная последовательность, которая служит для идентификации владельца карты при обращении к сотрудникам банка. При этом она может состоять как из кириллицы, так и латинских символов.

Лучшие кредитные карты:

Предложения от Сбербанка:

Еще на этапе заполнении заявления на получение кредитной или дебетовой карточки, сотрудник обязательно попросит вас придумать и записать кодовое слово, которое в будущем будет использоваться для вашей идентификации в системе. Иными словами, это просто дополнительная мера безопасности, которая предназначена для того, чтобы вашими личными данными или деньгами не могли воспользоваться посторонние люди.

Как правильно выбрать кодовое слово?

Его клиент придумывает самостоятельно, однако все банковские компании дают для своих потребителей определенные рекомендации, которые будут способствовать правильному выбору:

это слово должно быть коротким и запоминающимся для клиента, должны быть четкие ассоциации,
не рекомендуется использовать свои имя и фамилию, либо же родственников, либо кличку домашнего животного – такую информацию легко получить злоумышленникам,
если вы забудете кодовое слово, то при звонке оператор может вам помочь подсказкой в виде наводящих вопросов, если вы выбрали какую-то стандартную формулировку (девичья фамилия матери, первая книга и т.д.),
можно использовать цифры и буквы.

Когда она может понадобиться? Чаще всего – при обращении в Контактный центр для выполнения некоторых услуг, например – подключение услуги Мобильный банк, получение данных о балансе или имеющейся задолженности по карте и т.д.

Также его обязательно запрашивают операторы в том случае, если вы хотите получить код клиента. Это нужно для идентификации клиента, если вы не сможете назвать эти данные, оператор также не сможет предоставить вам нужную услугу, т.к. у него не будет уверенности в том, что звонит именно тот человек, который представился ранее.

Что такое цифровая контрольная информация? При запросе некоторых услуг, например, при разблокировке Мобильного банка, проведении платежей или переводов, сотрудник просит вам озвучить или ввести не само слово, а его символьную комбинацию, которая составляется по определенной схеме:

На самом деле, здесь нет ничего сложного. Как вы видите по таблице, у каждой буквы русского или английского алфавита есть соответствующая цифра, и именно так осуществляется перевод. В том случае, если в вашем слове всего 2 буквы, то в конце ставится ноль, и любой другой символ, например запятая, тире и т.д. также обозначаются 0.

Где ее можно найти? Нужные вам данные (кодовое слово или число) содержится в банковском договоре, который вы подписывали при открытии счета. Если же договор у вас не сохранился, тогда восстановить данную информацию будет нельзя.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

Вам нужно будет обращаться в отделение банка, где вы обслуживаетесь, взять с собой паспорт и написать заявление о смене контрольной информации. Рассматривается оно быстро, как правило, в течение 1-2 рабочих дней, не более.

Обращаем ваше внимание на то, что кодовое слово – это личная конфиденциальная информация, сообщать её по своей карте можно только сотрудникам Сбербанка при звонке на телефон 8-800-555-55-50 или 900, во всех остальных случаях это категорически запрещено.

Рубрика вопрос-ответ:

2017-09-30 21:01

Анна

Могу ли я изменить кодовое слово, которое запасала в дог-ре на кредитку? Я его помню пока что, но уже дома поняла, что лучше бы другое, которое мне будет гораздо проще вспомнить. Если можно поменять, нужно ли для этого идти в филиал или достаточно тел. звонка?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам

Анна, да, вы можете это сделать. Для этого нужно обратиться в отделение банка и написать заявление на смену контрольных данных

2017-10-15 23:27

Екатерина

Здравствуйте! Муж получал зарплатную карту с работы ни какого кода нет!Сейчас он уехал на работу в Якутию там нет даже связи но он дозвонился со стационарного телефона карту заблокировали и без кода не раз блокируют!

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам

Екатерина, поясните, пожалуйста, о каком коде идет речь? Пин-код, который от карточки для совершения операций в банкомате или секретное слово, которое прописывается при выдаче карточки?

2014-09-29 15:23

иван

Здравствуйте, скажите пожалуйста можно ли в отделение сбер по ксерокопии паспорта снять деньги с сберегательной книжки и можно ли узнать контрольную информацию по карточке социальной маэстро на которую мне приходит пенсия по инвалидности тоже по ксерокопии или нет сбербанке.

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам

Иван, здравствуйте. Нет, с ксерокопией никаких операций в банке проводить не будут, обязательно нужен оригинал документа. Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.

Как узнать цифровую контрольную информацию Сбербанка

Дистанционно пользоваться счетами — это бытовой атрибут современного человека. Но для доступа к счетам клиента человек должен пройти идентификацию. Для безопасности клиента с целью подтверждения личности банки используют пароли и коды. Узнать цифровую контрольную информацию по своей карте Сбербанка для дистанционного управления банковскими продуктами можно несколькими способами.

Цифровая контрольная информация в Сбербанке: что это

Специальное кодовое слово, которое клиент самостоятельно формирует для идентификации владельца карты впоследствии, является контрольной информацией (КИ). Данная информация указывается сотрудником банка в анкете-заявки клиента на этапе оформления пластиковой карточки. Далее КИ используется для совершения операций по счетам.

Данный код – эффективный метод защиты денежных средств от мошенников. Чтобы получить доступ к информации по счетам или возможности совершения операций, потребуется назвать цифровую КИ. Если информация будет указана неверно, то специалист финансового учреждения откажет в услугах.

Код может состоять как из букв, так и из цифр. Цифровой формат нужен для обращений в службу поддержки клиентов финансового учреждения. Цифровая информация поможет активировать или разблокировать ряд услуг и функций по продуктам. Она необходима для доступа к специализированной системе, где можно узнать баланс по счетам, информацию о задолженностях по займам, установлению лимитов и других функциях для клиентов Сбербанка.

Чем отличается от кодового слова

Цифровая контрольная информация — это и есть кодовое слово, перенесённое в цифровой формат, т.е. более удобный для использования вариант. Он предполагает использование в случае, если клиент совершает платежи или перевод. Если даже на этапе оформления заёмщик указывает буквенные код, его без труда можно перевести в цифровой впоследствии. Изменяется он по задуманному банковскому алгоритму.

Но если кодовое слово злоумышленник может подобрать, так как люди склонны выбирать девичью фамилию матери или имена близких, либо домашних любимцев, то с цифровыми данными будет гораздо сложнее. Поэтому главный совет клиентам финансовых учреждений – не сообщать друзьям и третьим лицам своё кодовое слово.

Сейчас мошенничество высоко развито, создаются дублирующие сайты, телефоны, похожие на номера банков-кредиторов. Важно помнить, что ни в коем случае нельзя сообщать контрольную информацию, даже если человек представляется сотрудником банка, при условии, что это входящий клиенту звонок.

В случае если клиент совершает покупки через интернет, рекомендуется это делать через специальные защищённые браузеры. Ни в коем случае нельзя на сайтах вводить цифровую КИ или ПИН-код. Также если сотрудник интернет-магазина перезванивает покупателю, чтобы уточнить эти данные, то это – мошенники.

Для чего нужна

Контрольная информация нужна заёмщику для того, чтобы иметь сведения о кредитах, депозитах и дебетовых счетах, открытых в Сбербанке, из любой точки мира. Для того чтобы получить свои конфиденциальные данные, достаточно позвонить в клиентскую службу поддержки по номерам:

900;
8-800-555-55-50;
+7 (495) 500-55-50.

Для этого имеется специальный сервис автоматизированного обслуживания, который позволяет:

Информацию об остатке на кредитках, депозитах и прочее.
Получить выписку по операциям, совершённым в последний месяц пользования продуктами финансового учреждения.
Получить идентифицирующий ключ для входа в Сбербанк Онлайн.
Заблокировать пластик, в случае его потери или кражи.

Чтобы дистанционно работать с продуктами Сберегательного банка, нужно набрать один из предложенных номеров. В голосовом меню предложат несколько действий, нужно перейти в тоновой режим и нажать цифру 2. Далее – цифру 1, после чего потребуется ввести цифровую КИ.

Контрольная информация может потребоваться также, если нужно разблокировать мобильное приложение. Для этого нужно написать цифры в сообщении и отправить на номер 900.

Способы изменить контрольную информацию по карте

Перевести кодовое слово в цифровой код достаточно просто: букве присваивается номер по принципу места её в алфавите, например буква А имеет номер 1, буква Я – 33. Для КИ используется от 3 до 6 цифр. Если в слове при оформлении было меньше трёх букв, то до необходимого количества в конце добавляется ноль. Запятые, точки, восклицательные знаки и тире также будут обозначены нулём.

Для формирования из уже существующего буквенного кода понадобятся только первые три буквы, если в контрольной информации уже присутствуют цифры, они останутся неизменными. Если у клиента не получилось самостоятельно определить цифровую КИ, то он может узнать ее в договоре на банковские продукты, либо лично обратившись в ближайший офис финансового учреждения.

Узнать цифровую контрольную информацию по карте Сбербанка можно в оформленном договоре. В соглашении с банком пропечатывается кодовое слово, по которому можно определить контрольную информацию по уже известному алгоритму. Например, если контрольное слово Фёдор, то берутся только первые три буквы: ф – 22, ё – 7 и д – 5. Так, получается зашифрованное слово – 2275.

Важно! Также если при заключении соглашения сразу составляли КИ, то её можно найти в разделе «Контрольная информация«. Однако, если соглашение отсутствует, то другого способа дистанционно узнать цифровую КИ нет. В такой ситуации клиенту потребуется обратиться в филиал финансовой организации с паспортом и пластиком и написать заявление на смену КИ. В заявлении нужно будет указать новые контрольные данные.

Рассматриваться заявление будет сутки. Так что контроль над счетами восстановится достаточно быстро. Либо можно попросить менеджера Сбербанка распечатать клиенту повторно его договор по банковскому продукту, где и находятся контрольные данные для дистанционного управления.

Заключение

Цифровая контрольная информация — это важный инструмент службы безопасности Сберегательного банка. Представляет из себя набор от 3 до 6 цифр, которые формируются исходя из кодового слова, указанного при оформлении банковского продукта.

Отличается от обычного буквенного формата данный код более сильной защитой, которая не даст злоумышленникам воспользоваться счетами клиента Сбербанка. Цифровая КИ нужна для доступа к некоторым транзакциям, услугам и действиям по картам, кредитам и вкладам.

С помощью неё клиент может самостоятельно и дистанционно управлять счетами и кредитами, узнавать об остатках средств, переводить деньги и блокировать пластиковые карточки. Делается это с помощью специализированной автоматической системы, которая доступна из любой точки мира.

Клиент может составить цифровую защиту самостоятельно или обратиться к оператору поддержки клиентов. В случае если заёмщик забыл код, то восстановить его можно в отделении Сбербанка или посмотреть в соглашении на банковский продукт. Узнать контрольную информацию через Сбербанк Онлайн невозможно.

Каким образом цифровой контрольный журнал для отчетов о расходах может принести пользу компаниям?

Знаете ли вы, что 19% отчетов о расходах содержат ошибки, а средний отчет о расходах занимает 20 минут?

По оценкам, с 2005 года произошло 10 миллиардов утечек данных , касающихся отчетов о расходах. Хотите верьте, хотите нет, но многие утечки данных начинаются с того, что хакер получает простую информацию, такую как номер удаленной кредитной карты или общий адрес электронной почты.

Для борьбы с этой угрозой при правильном использовании программное обеспечение для автоматизации отчетов о расходах обеспечит точность и безопасность конфиденциальной информации вашего предприятия. Здесь мы подробно расскажем, что такое контрольный журнал, а также количественные и качественные преимущества использования программного обеспечения для отслеживания расходов.

Что такое цифровой контрольный журнал?

Цифровой контрольный журнал содержит полных записей, которые документируют каждый шаг бизнес-операции. Включает важную финансовую информацию , такую как счета-фактуры и квитанции. Он также включает связанные с ним контракты , ведомости заработной платы, и все, что связано с бизнесом и его транзакциями.

Большинство предприятий раньше обрабатывали отчеты о расходах вручную. Однако сегодня многие компании извлекают выгоду из использования цифрового контрольного журнала для всех своих бизнес-операций. Помимо предоставления необходимой информации, необходимой для уплаты налогов и учета расходов, лучшее программное обеспечение для составления отчетов о расходах также предлагает доказательств соответствия и операционной целостности. Это гарантирует, что бизнес не будет подвергнут сомнению или проверке в будущем.

Автоматизация отчетов о расходах помогает выявить области несоответствия и избежать проблем с бухгалтерским учетом. Кроме того, также намного проще получить доступ к конкретной пользовательской информации, датам и времени, связанным с транзакцией, с помощью цифрового контрольного журнала.

ПРЕДЛАГАЕМОЕ ПРОЧИТАТЬ:

Как отслеживать расходы в форме отчета о расходах?

Количественные преимущества цифрового контрольного журнала

Знаете ли вы, что компании тратят примерно $ 1,425 на каждого сотрудника, которого они отправляют в командировку?

Когда все сотрудники и менеджеры вводят свои данные в одно и то же безопасное программное обеспечение, из любой точки мира, информация остается оптимизированной, точной и занимает меньше времени. Кроме того, исключает возможность мошенничества по всем направлениям. Он также привлекает к ответственности сотрудников и защищает информацию от хакеров.

Вот лишь некоторые из количественных преимуществ , которые вы получите, если решите использовать лучшие инструменты для цифровой отчетности о расходах:

Цифровой аудит исключает мошенничество
Они предоставляют надлежащую документацию
Сокращение деньги и время, потраченные на составление отчетов о расходах
Обеспечьте полную картину вашего бизнеса в любой момент

Качественные преимущества цифрового контрольного журнала

Отчеты о расходах не приносят дохода, но они необходимы для каждого бизнеса .Если вы не используете цифровой контрольный журнал, эти отчеты о расходах могут истощать ресурсы вашей компании.

Ваш бизнес выиграет, если вы решите использовать решение TEM для ведения контрольных журналов. Взгляните на некоторые из основных качественных преимуществ использования цифрового аудита, а не ручного:

Он добавляет уровень прозрачности и подотчетности
Это экономит время и усилия, связанные с отчетностью о расходах
Это обеспечивает соответствие стандартам и законам IRS
Позволяет выявлять и устранять проблемы с идеями и концепциями

ПРЕДЛАГАЕМЫЕ ЧТЕНИЯ:

Извлечение данных о квитанциях на мобильных устройствах — новый стандарт в отчетности о расходах

Как обрабатывать отчеты о расходах с Файл?

Как Fyle может помочь с цифровым контрольным журналом для отчетов о расходах?

Автоматизация отчетов о расходах сократит время и усилия, необходимые для ведения журнала аудита вручную.Кроме того, цифровой процесс экономит деньги, поскольку он безопаснее, проще в использовании, более согласован и исключает возможность мошенничества.

С цифровым контрольным журналом вы исключите человеческие ошибки и будете держать свою компанию в курсе стандартов и законов. Plus, менеджеры и сотрудники могут устранять неполадки и оставаться на одной странице, где бы они ни находились. Подробнее о том, как повысить финансовую продуктивность с помощью контрольного журнала Файла.

Вы заинтересованы в тестировании Fyle? Запланируйте демонстрацию, чтобы мы могли помочь!

Контрольный журнал электронной подписи, что и зачем?

При выборе решения для цифровой подписи безопасность и юридическая сила являются ключевыми.Если вы подписываете документ электронной цифровой подписью, нет сомнений в его юридической силе. Однако это не означает, что каждая цифровая подпись имеет равные права, если ее обжаловать в суде. Чтобы предоставить дополнительные юридические доказательства, многие провайдеры предлагают возможность вести контрольный журнал каждой транзакции с цифровой подписью. Поскольку журнал аудита фиксирует и сохраняет информацию, касающуюся процесса доставки и подписания каждой представленной записи, он может сыграть особенно важную роль, когда подлинность электронной подписи оспаривается.

Что такое контрольный журнал?

Контрольный журнал, также часто называемый контрольным журналом или сертификатом завершения, представляет собой файл, в котором хранится информация, касающаяся процесса доставки и подписания каждого документа, загруженного в инструмент цифровой подписи. Это означает, что можно прозрачно отслеживать и проверять цифровые подписи, чтобы можно было отследить каждую транзакцию. Благодаря этому контрольному журналу пользователь может легко отслеживать и сообщать пользовательские данные, повышая достоверность процесса подписи.

С контрольным журналом уровень достоверности документа значительно повышается, учитывая тот факт, что все транзакции могут быть отслежены. Это связано с тем, что журнал аудита всегда обеспечивает целостность информации. Во-вторых, можно избежать любых манипуляций с помощью контрольного журнала. И в-третьих, контрольный журнал также может служить юридическим доказательством.

Что нужно регистрировать в контрольном журнале?

Аудит должен содержать подробную информацию обо всех транзакциях процесса подписания.Это означает, что предпринятые действия, лицо, выполнившее это действие, и время этого действия должны быть доступны в журнале аудита.

Согласно статье, написанной международной юридической фирмой DLA Piper , рекомендуется, чтобы в журналах аудита транзакций отслеживалась как минимум следующая информация, когда это возможно:

Дата и время доступа подписывающей стороны к платформе подписи
Дата и время внесения изменений в электронную запись и кем
Подтверждение того, что лицо, имеющее доступ к платформе подписи, успешно завершило процесс аутентификации (например, введя авторизованный идентификатор пользователя и пароль)
Дата, время и системный идентификатор каждой электронной записи, к которой имеет доступ лицо на платформе для подписи
Дата и время подписания каждой электронной записи, идентификатор платформы для подписываемой электронной записи и личность лица, подписывающего электронную запись (на основе завершенного процесса аутентификации)
IP-адрес подписывающей стороны
Данные о любой информации о вскрытии, нанесенной на электронную запись

Электронные подписи Connective

Connective’s eSignatures обеспечивает контрольный журнал, чтобы наши клиенты могли отслеживать процесс подписания своих загруженных документов.Как упоминалось ранее, некоторые данные должны быть в контрольном журнале. Контрольный журнал Connective показывает следующие данные:

Информация о пакете , включая имя и дату пакета, электронную почту и IP-адрес инициатора, статус пакета, названия документов и т. Д.
В случае если документ отклонен : дата и время, имя, адрес электронной почты и IP-адрес отказавшего.
В случае утверждения : дата, время, имя и адрес электронной почты утверждающего лица;
В случае лицо, утверждающее переназначение : дата и время, имя, адрес электронной почты и IP-адрес того, кто переназначил, и того, кто переназначен.
Зрителей : дата и время, имя, электронная почта и IP-адрес зрителей.
В случае переназначения лицо, подписывающее : дата и время, имя, адрес электронной почты и IP-адрес того, кто переназначил, и того, кто переназначен.
В случае подписи : дата, время, имя, электронная почта и IP-адрес подписавшего
В случае получателей : дата, время, имя и адрес электронной почты получателя

Наконец, защита целостности самого журнала аудита также имеет первостепенное значение .Когда создается идеальный журнал аудита, а затем не удается защитить журнал аудита от изменений, возникает сомнение в том, что информация в журнале аудита точно отражает этапы транзакции. Для Connective это имеет первостепенное значение, поэтому мы обеспечиваем защиту контрольного журнала от изменений и несанкционированного доступа.

Вопросы? Не стесняйтесь обращаться к нам!

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно контрольного следа, нашего решения для электронных подписей или любые другие связанные вопросы, не стесняйтесь обращаться к нам, заполнив форму ниже.

Определение контрольного журнала

Что такое контрольный журнал?

Контрольный журнал — это пошаговая запись, с помощью которой можно отследить бухгалтерские, торговые данные или другие финансовые данные до их источника. Журналы аудита используются для проверки и отслеживания многих типов транзакций, включая бухгалтерские транзакции и сделки на брокерских счетах.

Журнал аудита чаще всего используется, когда необходимо проверить точность элемента, как это может быть в случае аудита.Журналы аудита могут быть полезными инструментами при определении действительности бухгалтерской записи, источника средств или сделки.

Ключевые выводы

Контрольный журнал — это последовательная запись с подробным описанием истории и событий, связанных с определенной транзакцией или записью в бухгалтерской книге.
Ведение журнала аудита часто является нормативным требованием во многих финансовых областях, а также передовой практикой бухгалтерского учета.
Контрольные журналы заказов предоставляют доказательства и информацию для регулирующих органов в случаях подозрения в мошенничестве или незаконной финансовой деятельности.
Использование контрольных журналов помогает стабилизировать экономику в целом, подтверждая, что информационные корпорации публикуют информацию.
Регулирующие учреждения, такие как SEC и NYSE, будут использовать контрольные журналы для явного восстановления сделок, когда возникают вопросы относительно действительности или точности торговых данных.

Общие сведения об аудиторском следе

Журналы аудита могут использоваться в бухгалтерском учете, когда аудитору или эксперту необходимо проверить такие цифры, как выручка, чистая прибыль или прибыль на акцию (EPS).Транзакции, которые участвуют в вычислении выручки, чистой прибыли или прибыли на акцию компании, проверяются, и расчеты могут быть повторены, если цифры были неправильно классифицированы.

Себестоимость проданных товаров (COGS), например, представляет собой статью расходов, вычитаемую из валовой выручки, которая используется при расчете чистой прибыли. Цифра COGS будет перепроверена путем проверки транзакций и источников данных, которые использовались для расчета стоимости проданных товаров. Все элементы окончательных чисел дважды проверяются в контрольном журнале, чтобы подтвердить окончательную цифру.

Все публичные компании проходят финансовый аудит в рамках своей отчетности.

Типы контрольных журналов

Контрольный журнал, или, скорее, процесс отслеживания контрольного следа, можно найти во многих различных областях финансов. Например, при покупке дома ипотечный кредитор может использовать контрольный журнал для определения источника средств для первоначального взноса. Они могут попросить показать выписку из банка, показывающую внесение средств на счет, и запросить дополнительную проверку в отношении источника депозита.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и NYSE будут использовать контрольные журналы для явного восстановления сделок, когда возникают вопросы относительно действительности или точности торговых данных. Это делается для того, чтобы торги, проводимые на основных биржах, соответствовали действующим правилам.

Конечно, контрольный журнал также можно использовать для отслеживания ненадлежащей рыночной активности. Например, если предполагается, что определенная организация торгует большими объемами редко торгуемых акций с целью манипулирования ценой акций, регулирующий орган может использовать контрольный журнал, чтобы помочь выявить виновника.

Затем регулирующий орган задокументирует и проанализирует все дома и брокеров, участвующих в конкретных сделках, на предмет наличия нарушающей безопасности, чтобы определить, чья деятельность является ненормальной и кто может быть манипулятором. В зависимости от сложности используемой торговой схемы восстановление торговой истории может потребовать судебно-медицинской экспертизы в дополнение к данным контрольного журнала.

Преимущества и недостатки контрольных журналов

Контрольные журналы — это жизненно важный инструмент, который используют бухгалтеры для обеспечения ответственности корпораций за свои действия.Без использования контрольных журналов для подтверждения финансовой информации не было бы оснований верить в легитимность финансовых отчетов компании. Таким образом, контрольные журналы не только защищают потребителей от мошеннических отчетов, но и помогают стабилизировать экономику в целом.

Контрольные журналы также вынуждают организации вести тщательный и обновленный журнал аудита и систему отслеживания, что еще больше сокращает мошенничество и другие виды финансовых преступлений. В таких отраслях, как здравоохранение, тщательное ведение журналов аудита помогает гарантировать, что доступ к конфиденциальной информации, такой как данные, защищенные HIPAA, могут получить только соответствующие стороны.

Хотя контрольные журналы предоставляют финансовую информацию, которая абсолютно необходима для бесперебойного ведения бизнеса, существуют проблемы с поддержанием и внедрением этой практики.

Самая большая проблема, с которой сталкиваются корпорации, — это время и деньги, необходимые для ведения журнала аудита, соответствующего требованиям, особенно когда журнал аудита автоматизирован. По мере увеличения размера журналов также может быть сложно перемещаться и хранить. Кроме того, доступ может быть слишком широким, что может поставить под угрозу целостность данных.

Наконец, как и в случае с банками, которые хотят одобрить ссуды своим членам, иногда требования контрольного журнала излишне жесткие. Если, например, потребитель не ведет надлежащую финансовую отчетность, ему может быть несправедливо отказано в выдаче ссуд, на которые в противном случае он был бы одобрен.

Минусы

Дороговизна с точки зрения времени и денег
Может замедлить бизнес-операции
Требования могут быть слишком жесткими

Примеры контрольного журнала

Система отслеживания заказов (OATS) — это автоматическая система входа в сделки, созданная Регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA), которая используется для записи информации, касающейся заказов, котировок и других данных, связанных с торговлей, по всем акциям, торгуемым на национальном рынке. Система (NMS).Эта система упрощает продвижение заказа от его первоначального получения до его окончательного исполнения или отмены для облегчения отслеживания или аудита.

Одна из целей OATS — отслеживать подозрительное поведение и обеспечивать следователей контрольным журналом. Благодаря записываемым данным легче найти любого, кто причастен к подозрительной деятельности.

Важный случай произошел 6 мая 2010 года, когда дневной трейдер «подделал» рынок S&P 500 E-mini.Он использовал автоматизированную программу, которая запускала эффект домино для заказов на продажу, который в тот день привел к внезапному обвалу. Ответственный за это, житель Лондона, был пойман и арестован в 2015 году. В 2016 году он признал себя виновным в спуфинге и мошенничестве с использованием электронных средств связи.

Хотя несколько сторон участвовали в предоставлении свидетельских показаний и доказательств, и это дело касалось фьючерсов, а не акций, оно показывает важность отслеживания заказов и финансового надзора. Регулирующие органы смогли увидеть, что Навиндер Сингх Сарао, ответственный за это человек, выставил сотни огромных заказов без намерения их выполнить, а с единственной целью манипулировать рынком в желаемом им направлении.

Другим известным примером мошенничества, обнаруженного аудиторской практикой в последние годы, является дело Enron. В конце 1990-х годов Enron хвалили за свои новаторские решения и был одним из любимцев Уолл-стрит. Тем не менее, в 2000 году компания сильно пострадала от краха доткомовского пузыря в некоторых из секторов, наиболее сильно пострадавших от кризиса. Вместо того, чтобы пожирать убытки и честно двигаться вперед, компания скрывала свои убытки от инвесторов и завышала прибыли в других секторах, чтобы успокоить акционеров.

Фирма, которой было поручено проводить аудит компании, ныне несуществующий Артур Андерсен, подписывала отчеты Enron, хотя они знали, что документы были поддельными. В конце концов, убытки оказались слишком большими, чтобы их скрыть, и Enron была вынуждена объявить о банкротстве.

Несмотря на то, что генеральный директор Артура Андерсена приказал аудиторам уничтожить все документы Enron, раскрывающие мошенничество, в конце концов правда стала известна, и сотрудникам Enron и Артура Андерсена были предъявлены уголовные обвинения.

Дело Enron представляет собой один из самых убедительных аргументов в пользу необходимости ведения точных и подробных журналов аудита.

В ответ на скандал с Enron президент Джордж Буш подписал закон Сарбейнса-Оксли. Закон усилил последствия уничтожения, изменения или фальсификации финансовой отчетности и попыток обмана акционеров.

Часто задаваемые вопросы об аудите

Что такое стандарты аудита в США?

Компании в США обязаны соблюдать общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP).

Что такое внутренний аудит?

Внутренний аудит оценивает систему внутреннего контроля компании, включая процессы корпоративного управления и бухгалтерского учета.Этот отчет предоставляет руководству инструменты, необходимые для достижения операционной эффективности за счет выявления проблем и исправления недостатков до того, как они будут обнаружены в ходе внешнего аудита.

Что такое существенность в аудите?

Согласно ОПБУ США, существенность описывается следующим образом: «Отсутствие или искажение статьи в финансовой отчетности является существенным, если в свете окружающих обстоятельств величина статьи такова, что вероятно, что суждение разумного человека, полагающегося на отчет, были бы изменены или на него повлияло включение или исправление этого пункта.»

Как я узнаю, проводит ли меня IRS аудит?

Если вас проверяет IRS, вы получите уведомление по почте. IRS не уведомляет людей по телефону. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт IRS по аудиту.

Что должен включать аудиторский след Главной книги?

В контрольном журнале главной бухгалтерской книги должны регистрироваться все транзакции компании и все документы — бумажные или электронные — связанные с этими транзакциями. Это могут быть счета-фактуры, заказы на покупку и отчеты о расходах, а также любая другая информация, которая может подтвердить источник и содержание транзакции.

Какие документы включаются в журнал аудита заработной платы?

Журнал аудита заработной платы должен включать в себя всю идентификационную информацию сотрудников, отчеты о расходах, налоговые документы и любую документацию, относящуюся к изменениям в их заработной плате, а также к бонусам или дополнительной компенсации.

Журналы аудита и журналы аудита для приложений цифрового здравоохранения

Журналы и журналы аудита являются ключевым требованием для соответствия GDPR и HIPAA. В этом блоге мы исследуем, какие данные вам нужно регистрировать и почему.

Конфиденциальность и защита данных становятся все более важными концепциями, особенно для компаний цифрового здравоохранения. GDPR и HIPAA налагают строгие штрафы за несоблюдение. Но репутация вашей компании также зависит от того, насколько хорошо вы защищаете данные своих пользователей. Утечки данных становятся большой новостью и могут вызвать повсеместную негативную огласку.

Одна из самых важных вещей, которую вы можете сделать после утечки данных, — это точно проанализировать, что именно произошло. Это означает, что вам нужно хранить действительно подробные журналы, относящиеся к данным, которые вы храните и обрабатываете.Более того, вам нужно иметь возможность построить контрольный журнал из этих журналов. Это ваша лучшая защита от разрушительного пиара, сопровождающего любое подобное событие. Это стало очевидным недавно, когда выяснилось, что записи о психическом здоровье тысяч финнов были взломаны.

В этом блоге я объясню, зачем вам нужны журналы, что вы должны регистрировать и как обеспечить, чтобы ваши журналы приводили к действительному контрольному следу.

GDPR — один из самых строгих законов о защите данных в мире. Это дает национальным органам ЕС по защите данных право расследовать любые нарушения данных и налагать штрафы.Если вы подозреваете утечку данных, вы обязаны сообщить об этом властям в течение 72 часов. Затем вы должны предоставить им всю информацию, необходимую для проверки того, что произошло. Вы также должны проинформировать каждого пользователя, пострадавшего от взлома. Фактически это означает, что GDPR требует от вас хранить неизменяемые журналы аудита и иметь возможность создавать журнал аудита. Это вдвойне важно для компаний, занимающихся цифровым здравоохранением, которые хранят конфиденциальные медицинские данные.

Меня часто спрашивают, какие данные должна регистрировать компания.По сути, вам нужны журналы, которые могут полностью ответить на следующий вопрос:

Если произошла утечка данных, какие именно данные были получены, как и когда?

Но что это означает на практике? В частности, вам необходимо:

Отслеживать все операции с учетными записями пользователей и данными: создание, изменение / обновление, удаление
Отслеживать и регистрировать все обращения и попытки доступа к приложениям и данным
Регистрировать все метаданные, относящиеся к правам пользователей (например, согласие, право на ограничение обработки и т. д.)
Иметь возможность криминалистически восстановить историю в случае нарушения данных или судебного спора.
Продемонстрировать, что вы полностью выполнили требования GDPR (включая сохранение согласия)

Примеры

В качестве примера рассмотрим следующий поток для приложения цифрового здравоохранения, отслеживающего уровень сахара в крови:

Пользователь открывает приложение и входит в систему.
Серверная часть отправляет пользователю токен доступа.
Пользователь вводит свой последний уровень сахара в крови и загружает его.
Сервер сохраняет измерение и отправляет подтверждение.

Каждый из этих шагов должен запускать запись в журнале. Аналогичным образом рассмотрим следующий поток:

Системный администратор входит в серверную часть.
Они запрашивают экспорт данных о состоянии здоровья 100 пользователей.
Затем они скачивают этот файл.

Теперь это вполне может быть справедливо. Возможно, эти данные используются для внутренних исследований. Однако, если у вас нет хорошего входа на серверную часть, вы даже не узнаете, что это произошло.

Журналы аудита немного отличаются от обычных системных журналов или журналов аналитики. Во-первых, они существуют для другой цели. Системные журналы обычно используются для анализа проблем с производительностью или для понимания действий пользователя. Но журналы аудита используются для юридического анализа того, что произошло при утечке данных. Во-вторых, системные журналы, как правило, максимально анонимны. Журналы аналитики не анонимны, но это делает их частым источником юридических проблем для компаний. Журналы аудита, напротив, нуждаются в достаточном количестве данных, чтобы вы могли отслеживать, на каких пользователей повлияла какая-либо операция.В-третьих, системные журналы обычно временные. Вы можете оставить их у себя пару месяцев, но тогда они перестанут быть полезными. Журналы аудита должны быть неизменными и постоянными.

Подводя итог, это означает, что ваши журналы аудита должны быть:

Неизменяемые . То есть данные не могут быть изменены после того, как они были записаны.
С отметкой времени . Вам необходимо восстановить историю того, что произошло.
Проверяемый . Вы должны иметь возможность предоставлять доступ к журналам, когда и если это необходимо.Это должно быть в форме контрольного журнала.
Под псевдонимом . К пользователям следует обращаться косвенно, чтобы обеспечить соблюдение требований GDPR к минимуму данных.

Достичь всех этих требований может быть непросто.

Органы по защите данных (DPA) могут запросить просмотр ваших журналов аудита в любое время. Вы должны предоставить им полный доступ по запросу. В некоторых юрисдикциях DPA проводит регулярные проверки (например, в Дании). В случае утечки данных вам следует заранее отправить властям полный контрольный журнал.Могут быть и другие случаи, когда ваши журналы могут быть проверены. Например, если вы обрабатываете данные от имени больницы, они могут запросить подтверждение вашего соответствия.

До сих пор мы сосредоточились на том, что GDPR говорит о журналах и контрольных журналах. Они упоминаются в нескольких местах, в том числе в статьях 25, 30 и 32, а также в сольных выступлениях. Например, статья 30 GDPR гласит:

«Каждый контролер и, если применимо, представитель контролера должны вести учет операций по обработке данных, за которые он несет ответственность.”

Однако существует множество других законов и стандартов, касающихся контрольных журналов. В США HIPAA дает четкие рекомендации по ведению журнала (см. FDA 45 CFR 164.312 (b)). В 21 CFR гл. 1. Кроме того, существует большое количество международных стандартов для конкретных случаев использования. Например, ISO 27789 охватывает журналы аудита электронных медицинских карт.

Чем Чино может помочь?

Chino.io предлагает индивидуальные решения, которые помогут вашему приложению цифрового здравоохранения стать совместимым на любом рынке.Наши консультанты помогут ответить на любые вопросы, которые могут у вас возникнуть о ведении журналов и журналах аудита. Мы также предлагаем платформу и API для создания соответствующих контрольных журналов. Все записи в журнале неизменяемы и проверяются с помощью деревьев Меркла (основная технология, лежащая в основе блокчейна и git).

API разработан, чтобы быть максимально гибким. На следующем изображении показаны все возможные записи журнала, выделенные жирным шрифтом и представляющие минимум, необходимый для совместимых журналов.

Выделенные жирным шрифтом записи — это минимум, необходимый для соответствующих журналов аудита.

Решение, что именно регистрировать и как хранить, является сложной задачей для любой компании, занимающейся цифровым здравоохранением.Здесь, в Chino.io, у нас большой опыт, и мы всегда рады поделиться своими знаниями. Воспользуйтесь ссылкой ниже, чтобы заказать звонок, чтобы обсудить, как мы можем вам помочь.

Как автоматизировать контрольный журнал (и почему это так важно)

Ведение четкой и точной финансовой отчетности — один из основных принципов ведения бизнеса. Без них вы напрашиваетесь на неприятности.

Инвесторы, акционеры и правительства — все хотят, чтобы удостоверился, что компания является такой, какой она претендует, делает то, что утверждает, и тратит так, как заявляет, чтобы потратить .И результаты, если вы не сделаете это должным образом, могут иметь разрушительные последствия для вашего бизнеса.

Время аудита может быть стрессовым и пугающим. И вас всегда будут беспокоить маленькие сюрпризы, спрятанные под стопкой бумаг. То есть, если вы не оцифруете и не автоматизируете, а также заранее подготовитесь к возможному аудиту.

Как мы проиллюстрируем, подготовка к аудиту — это не последняя работа. Фактически, вы можете оставаться готовыми к аудиту 24/7. При автоматическом захвате хороших данных транзакции в источнике вам едва ли нужно пошевелить пальцем.

Но мы скоро рассмотрим все это. Начнем с основ.

Важность финансового аудита

Чтобы понять ценность надежного контрольного журнала, вам сначала нужно вспомнить, почему аудит вообще имеет значение. Аудит гарантирует, что ваша финансовая отчетность является точной и что компания расходует деньги на законных основаниях. Аудиторы просматривают бухгалтерскую книгу компании и сопоставляют зарегистрированные транзакции с выписками по кредитным картам или другими финансовыми документами.

Хотя аудит может быть проведен кем угодно — например, вы можете проверить свои собственные финансы — мы обычно думаем об этом процессе, происходящем в двух конкретных случаях:

Вы или ваш бизнес проходите аудит в государственном учреждении, например, IRS (США) или HMRC (Великобритания), чтобы убедиться, что вы соблюдаете закон; или
Ваш бизнес проходит аудит третьей стороной в рамках подготовки к слиянию или поглощению

Оба они так или иначе являются обязательными.Если правительство хочет провести аудит вашего бизнеса, вы не имеете права голоса в этом вопросе. И если вы пытаетесь собрать средства или приобрести вашу компанию, инвесторы захотят убедиться, что они получают то, на что рассчитывали.

В любом случае крайне важно, чтобы ваша финансовая отчетность была точной. И чтобы оценить их точность, аудиторов будут полагаться на подтверждающие документы, которые вам необходимо предоставить .

Что такое контрольный журнал?

Журнал финансового аудита — это набор документов или файлов, которые помогают подтвердить точность финансовых отчетов. Аудиторы работают в обратном направлении от финансового отчета, чтобы увидеть каждый шаг, который привел к окончательной записи — например, отслеживая ваш путь назад с помощью хлебных крошек.

Эффективные контрольные журналы включают не только сами документы, но также отслеживают обновления и изменения в записях, а также людей, которые их создавали. Контрольный журнал не работал бы, если бы его можно было просто изменить прямо перед аудитом. (Это тоже, вероятно, было бы незаконным, чего бы это ни стоило).

Конечно, контрольные журналы существуют и вне финансовой отчетности.Например, журнал компьютера, показывающий каждую попытку входа в систему. То же самое и с возможностью просматривать «историю версий» документа Word или Google.

Финансовые отделы должны предоставить те же возможности при просмотре документации компании. Вам необходимо знать, кто запрашивает, одобряет и выполняет каждую транзакцию , и вам понадобятся документальные доказательства в процессе.

Документы в журнале аудита

Итак, какие документы составляют контрольный журнал? Некоторые из них очевидны, в то время как другие вы, возможно, не рассматривали:

Квитанции или счета-фактуры для каждой операции компании
Зарегистрированное одобрение сделок , от лица, уполномоченного его выдавать
Журналы изменений для любых обновлений или изменений запросов на покупку или утверждений
Ясные причины приводятся во всех случаях, когда надлежащий документ не может быть предоставлен

Помимо простого владения этими документами, финансовые группы должны гарантировать, что они соответствуют определенному уровню подлинности.

Информация, которая должна присутствовать в аудиторских документах

Официальные финансовые отчеты, конечно, должны соответствовать определенным стандартам. Квитанция — это не просто старый клочок бумаги, и подтверждение покупки также должно быть признано официальным.

Компания — в соответствии с местными правилами — устанавливает свои собственные стандарты. Но обычно в официальных документах должно быть:

Отметки времени, подтверждающие, когда они были созданы
Четкое описание рассматриваемой транзакции
Идентификатор лица, совершившего или одобрившего транзакцию
Запись любых изменений, внесенных в документ, с отметками времени и идентификаторами, соответствующими

По мере развития технологий становится все более важным, чтобы эти аспекты происходили автоматически .Вместо того, чтобы человек проверял время и место действия, это более надежных , когда это делается с помощью компьютеров.

Как мы вскоре увидим, автоматизация контрольного журнала также экономит время и энергию и гарантирует, что вы будете готовы к любой серьезной проверке, которая приближается.

Как автоматизировать журнал финансового аудита

Журнал финансового аудита в основном связан с транзакциями: деньги поступают в компанию, а покупки уходят. Итак, чтобы автоматизировать контрольный журнал , вам нужны решения, которые оцифровывают документы и фиксируют ключевые детали в точке оплаты .В противном случае вам всегда придется выполнять ручную работу.

Эффективная автоматизация будет нацелена на каждый из ключевых этапов процесса.

Запросы и согласования

Каждая покупка компании требует одобрения в той или иной форме, даже если спонсор был предварительно одобрен. Это может происходить до оплаты — как для заказов на покупку — или после транзакции, как мы видим в заявках на расходы. но в любом случае нужно одобрить кого-то с достаточным авторитетом.

Что в большинстве компаний происходит по электронной почте или письменно, так что у вас есть запись.

Но лучший метод — это запросить одобрение в самой платежной системе . Например, предположим, что вы используете виртуальные кредитные карты для покупок в Интернете. Когда сотрудник хочет оформить подписку на программное обеспечение, он создает виртуальную карту. Но прежде чем средства будут «разблокированы» для них, их менеджер должен утвердить в системе.

То же самое работает для корпоративных расходных карточек (они похожи на корпоративные, но более безопасные) и для оцифрованных отчетов о расходах.Сотрудник запрашивает средства (или возмещение) в электронном виде, его руководитель уведомляется и может утвердить или отклонить, а затем средства передаются этому сотруднику.

Таким образом, у вас есть запрос и одобрение, люди, которые их сделали, дата, время и причина тратить все в одном месте, без каких-либо следов электронной почты, о которых нужно беспокоиться.

Данные транзакции

Возможно, наиболее важным элементом вашего контрольного журнала является доступ к вашей полной истории платежей по команде.Но этот становится сложным, когда у вас есть разные, разрозненные способы оплаты за вещи .

Если вам нужно просмотреть выписки по кредитным картам, заявления о расходах (и их квитанции), счета-фактуры и мелкие платежи, вы создаете дополнительную работу только для того, чтобы собрать данные. Вместо этого вы хотите, чтобы данные транзакций собирались в источнике, классифицировались и сохранялись в одном центральном репозитории.

Вот почему мы всегда выступаем за универсальных платформ для расходов .Если вы можете управлять личными карточными платежами, виртуальными карточными платежами, возмещением расходов сотрудникам и счетами из одного и того же решения, вы всегда знаете, где найти данные о транзакциях.

Каждая транзакция автоматически записывается и хранится в удобном для поиска месте, готовом к передаче аудиторам за один раз.

Подтверждающие документы

Для многих членов финансовой команды, может показаться, что погоня товарищей по команде за квитанциями и счетами — это половина работы . И никто на это не подписывается.

Таким образом, одним из важнейших шагов в автоматизации контрольного следа является создание стимулов для членов команды подавать документы вовремя . Первый шаг — сделать инструменты доступными — мобильное приложение для фотографирования чеков — отличный вариант. Это стандартный адрес для пересылки всех их счетов. Вы хотите, чтобы барьеры были как можно ниже.

И еще нужны ответвления для тех, кто не соблюдает правила. Например, система Spendesk’s Play by the Rules блокирует расходы сотрудников, если у них слишком много просроченных или отсутствующих квитанций.(Это дает им множество предупреждений и шансов исправить это.)

Как мы увидим, если вы полагаетесь на бумажные документы или документы по электронной почте в качестве доказательства, вы, скорее всего, обнаружите бесконечные запоздалые или отсутствующие заявки. Но если вы позволите членам команды использовать инструменты, которые они знают и любят (например, их телефоны), квитанций приходят вовремя и без ошибок .

Центр финансовой информации

Важнейшими характеристиками вашего концентратора данных является то, что записи существуют и можно легко найти .И прелесть работы с одним центральным решением по расходам (как упоминалось выше) в том, что оба всегда будут верными.

Во-первых, чтобы члены команды потратили деньги, они должны следить за каждым этапом процесса. Им нужно будет получить разрешение перед тем, как потратить деньги, и напомнить о необходимости загрузить квитанции, когда они закончат.

И просто как само собой разумеющееся , все записано в системе, без дополнительной работы со стороны финансов . Итак, вас ждет полный контрольный журнал.Нет необходимости создавать специальные файловые системы или копировать все в трех экземплярах.

По сути, у вас есть безупречный контрольный журнал.

Что вам мешает автоматизировать сегодня?

Давайте посмотрим на это с другой стороны. Предположим, вы придерживаетесь тех процессов управления расходами, которые вы (и все остальные) использовали десятилетиями. Можете ли вы автоматизировать с помощью уже имеющихся у вас инструментов?

Несколько важных (и болезненных) распространенных методов ведения бизнеса удерживают многие компании в ловушке прошлого.

Документы

Для эффективной автоматизации вам необходимо оцифровать. На практике это означает, что вы просто не можете полагаться на бумажные квитанции, счета-фактуры, заявления о расходах, заказы на покупку или любые другие бумажные документы. Они всегда требуют вмешательства человека, чтобы хранить файлы в огромных шкафах или вручную вводить в цифровые записи.

Оцифрованные электронные квитанции теперь принимаются и поощряются правительствами всего мира. Очевидно, что их легче хранить и сложнее потерять, чем бумагу, а их гораздо быстрее найти в случае аудита (при разумном сохранении).То же самое касается счетов-фактур и заявлений о расходах.

Подтверждение по электронной почте

Когда средний сотрудник совершает крупную покупку на деньги компании, ему требуется одобрение руководства. И чтобы отслеживать эти утверждения, многие компании полагаются на цепочку электронных писем, которую затем можно распечатать или сохранить для дальнейшего использования.

Хотя это «цифровой», он все же ручной и медленный. Электронные письма необходимо пересылать финансовым отделам, и обычно приходится тратить месяцы на общение, чтобы найти их.Вместо вам нужны рабочие процессы утверждения, встроенные в ваши системы закупок . Таким образом, утверждения регистрируются как повседневный бизнес.

Общие карты компании

Среди множества проблем с кредитной картой компании стоит отметить тот факт, что на самом деле не предназначены для совместного использования . Компании во всем мире, конечно, делают это, но затем им приходится отправлять электронные письма и выписки по кредитным картам, чтобы объяснить каждую покупку.

И еще есть компании, заботящиеся о безопасности, которые не делятся картами.Вместо этого им требуются одни и те же офис-менеджеры и члены финансовой команды для совершения каждой покупки. Это утомительная, утомительная работа , которую также нельзя автоматизировать, полагаясь на общие карты .

Здесь начинается подготовка к аудиту

Есть забавное высказывание, которое применимо к фитнесу, образованию и жизни в целом:

« Оставайтесь наготове , так что вам не нужно готовить »

Это основная идея данной статьи. Зачем ждать, пока приближается аудит, чтобы ввести следствие финансового аудита? Это вызывает серьезную панику только тогда, когда вы меньше всего можете себе это позволить.

Вместо этого у вас могут быть процессы расходования средств, которые создают журнал аудита по мере вашего продвижения. И не рассчитывая на то, что вы и ваша команда проявите особую прилежность на этом пути.

Фактически, интеллектуальных инструментов снимают с вас тяжелую работу и, конечно же, обеспечивают соответствие требованиям.

Узнайте, как более совершенные способы оплаты позволяют полностью контролировать расходы компании, от оплаты до аудита:

Контрольный журнал: определение, важность и цель в бизнесе

Контрольный журнал имеет разное значение для аудита финансовой отчетности и программного обеспечения.Цель контрольных журналов — уменьшить количество ошибок, мошенничества и несанкционированных действий пользователей, а также улучшить внутренний контроль. В программном обеспечении контрольный журнал также может называться контрольным журналом.

В этой статье дается определение контрольного журнала. Мы описываем цель и важность контрольного журнала и приводим примеры контрольного журнала. Основное внимание уделяется эффективному использованию журналов аудита программного обеспечения в реальном времени в финансовых и бизнес-приложениях.

Что такое контрольный журнал?

В аудите контрольный журнал — это финансовый контроль, который отслеживает суммы до источников транзакций для проверки аудиторами и внутренней финансовой группой.В программном обеспечении контрольные журналы представляют собой последовательные журналы в реальном времени, которые идентифицируют события или изменения по конкретному пользователю, отметке времени и IP-адресам или другой идентифицирующей информации, что снижает вероятность мошенничества и несанкционированного использования.

NIST, правительственное учреждение Министерства торговли США, определяет журнал аудита безопасности в своем глоссарии. NIST — это Национальный институт стандартов и технологий.

Согласно определению NIST журнала аудита безопасности:

«Набор записей, которые в совокупности предоставляют документальные свидетельства обработки, используемые для помощи в отслеживании от исходных транзакций до связанных записей и отчетов и / или в обратном направлении от записей и отчетов до исходных транзакций компонентов.”

Какие типы контрольных журналов?

Типы контрольных журналов различаются.

Специально разработанное программное обеспечение помогает финансовым и операционным аудиторам из CPA-фирм и отделов внутреннего аудита проводить аудиты коммерческих, некоммерческих или государственных структур. Функциональные возможности включают использование данных контрольного журнала электронных записей для проверки исходных документов для выбранных бухгалтерских операций.

Выполнение аудитов безопасности в соответствии с описанием NIST — еще одно использование контрольных журналов.

Недавнее правило SEC установило необходимость для брокеров-дилеров сообщать информацию в консолидированный контрольный журнал (CAT) для регулирования операций с ценными бумагами, включая межрыночные операции, на нескольких биржах.

Требования HIPAA к ведению медицинской документации для защиты конфиденциальности информации о здоровье включают журналы аудита для обеспечения контрольного журнала в здравоохранении.

Какова цель журнала аудита?

Целью контрольных журналов является сокращение случаев мошенничества, существенных ошибок и несанкционированного использования, а также повышение уровня внутреннего контроля и безопасности данных.Внутренний контроль — это финансовый контроль, информационная безопасность, безопасность данных, ИТ, компьютерные системы, программное обеспечение, кибербезопасность и средства контроля бизнес-процессов, описанные в Законе Сарбейнса-Оксли от 2002 года (SOX) и COSO Internal Control-Integrated Framework.

Почему важен журнал аудита?

Контрольный журнал важен, потому что он используется для проверки и подтверждения финансовых, программных и бизнес-транзакций путем отслеживания выбранных действий пользователя или бухгалтерского учета сумм финансовой отчетности до транзакции, источника событий и доступа к данным, используемых для создания или изменения записи.Журнал аудита помогает предприятиям обнаруживать несанкционированное использование, ошибки и мошенничество.

Как вести аудиторский след?

В программном обеспечении контрольный журнал документирует действия каждого пользователя, включая изменения и утверждения, временные метки даты и времени, IP-адреса и логины пользователей. Сроки хранения записей для журналов контрольного журнала будут зависеть от государственных и отраслевых нормативных актов, применимых к вашей коммерческой деятельности. Разработать политику компании, утвержденную Советом директоров.

Что такое журнал аудита QuickBooks?

Первым примером контрольного журнала является контрольный журнал в бухгалтерском программном обеспечении QuickBooks. QuickBooks Online и QuickBooks Desktop Enterprise имеют журнал аудита или отчет журнала аудита с возможностями фильтрации. Журнал аудита QuickBooks — это журнал аудита, в котором показаны транзакции, кто их совершил, когда они были сделаны, а также последовательная запись изменений.

Только пользователи QuickBooks с полными правами авторизации могут просматривать журнал аудита.

Журнал аудита показывает точки зрения клиента и бухгалтера (ов) в этом связанном примере записей журнала аудита из службы поддержки QuickBooks Online Accountant. Вы можете увидеть, внесли ли клиент или бухгалтерская фирма изменения в бухгалтерскую операцию, из журнала аудита.

Как используется контрольный журнал в программном обеспечении для автоматизации точек доступа?

Второй пример контрольного следа — его использование в программе автоматизации кредиторской задолженности Tipalti и глобальных массовых платежах.

Программное обеспечение

Tipalti использует передовой опыт аудита и более 27000 правил, OFAC и проверку санкций, чтобы уменьшить количество мошеннических платежей и получателей.В Tipalti контрольные журналы регистрируют активность пользователей и поставщиков. Tipalti обеспечивает финансовый контроль корпоративного уровня, включая контрольный журнал, для клиентов от малого бизнеса до средних и крупных компаний.

Программное обеспечение для автоматизации

AP сокращает время обработки рабочего процесса до 80% и сокращает количество случаев мошенничества и ошибочных платежей с помощью автоматизированных инструментов, включая журналы аудита программного обеспечения. Дополнительное программное обеспечение Tipalti без проблем работает с вашим бухгалтерским программным обеспечением или системой ERP, используя интеграцию плоских файлов или API.

Что такое контрольный журнал и какова его цель — вкратце

В бухгалтерском учете контрольный журнал используется для отслеживания исходных записей или транзакций (например, бухгалтерских записей, создающих финансовую информацию) в последовательности событий. В области безопасности программного обеспечения и данных в журналах аудита в реальном времени записываются последовательные действия пользователей и системы с отметкой времени, когда происходят события и изменения в системных записях.

Цель контрольного журнала — уменьшить количество ошибок, мошеннических действий и несанкционированного доступа к системе, улучшить внутренний контроль и проверить точность основных бухгалтерских транзакций, поступающих в финансовую отчетность.

Использование данных транзакции | DocuSign

Как DocuSign использует данные транзакции и Сертификат выполнения

DocuSign использует данные транзакций из действий, происходящих на сервисной платформе DocuSign eSignature, для создания нейтрального стороннего контрольного журнала, который может использоваться всеми сторонами, участвующими в транзакции, а также DocuSign для проверки подлинности транзакции.

Что такое данные транзакции?

Данные транзакции — это метаданные о действиях, событиях и действиях, которые происходят в обычном ходе пользователей, запускающих, выполняющих и завершающих свою цифровую транзакцию в сервисе DocuSign eSignature.

Полезная аналогия: курьерская служба доставляет конверт от одной стороны к другой. Курьерская служба отслеживает, когда конверт забирается, его прохождение через распределительные центры или авиалинии, а также когда он доставляется получателю (от которого может потребоваться его подпись). Эта информация доступна обеим сторонам на протяжении всего процесса, а также после завершения доставки для подтверждения или использования в будущем.

Аналогичным образом, служба DocuSign eSignature обеспечивает запись действий в поддержку транзакций клиента на платформе.Эти метаданные служат нескольким целям, в том числе обеспечивают контрольный журнал, если транзакция когда-либо оспаривается.

Какие типы информации включены?

Данные транзакции включают некоторую информацию, предоставленную отправителем (например, адрес электронной почты), а также информацию, сгенерированную службой DocuSign eSignature (например, дату / время действия), и попадают в три общие категории:

Описание конверта и вовлеченных сторон, , например, имена получателей и адреса электронной почты, а также метод, назначенный отправителем для аутентификации личности получателя (если применимо)
Время наступления и ключевые события и действия, такие как:
- При отправке или просмотре конверта
- Принятие получателем электронных записей и раскрытие подписи, согласие на получение уведомлений в электронном виде
- Обозначения статуса, указывающие, был ли конверт отклонен или аннулирован
Отслеживание на уровне системы, , например, IP-адрес и другие онлайн-идентификаторы и данные о местоположении

Можно ли отличить данные транзакции от содержимого электронного документа?

Данные транзакции предоставляют ограниченную информацию о действиях с конвертом DocuSign и не включают связанные с конвертом электронные документы.

электронных документов шифруются во время загрузки в службу электронной подписи DocuSign и остаются в таком виде, пока хранятся там. Заказчик является владельцем электронного документа, и сотрудники DocuSign не могут получить доступ к содержимому электронного документа. Кроме того, служба DocuSign eSignature также применяет печать с защитой от несанкционированного доступа, когда клиент загружает свой электронный документ, что помогает гарантировать, что он не будет изменен постфактум.

Как используются данные транзакции?

Существует три основных вида использования данных транзакций: контрольный журнал, объективные данные и достоверность.В поддержку каждого из этих действий служба DocuSign eSignature генерирует Сертификат выполнения, электронную запись, которая служит контрольным журналом и доказательством транзакции для всех авторизованных участников, а также в суде, если это необходимо.

Audit Trail
Transaction data обеспечивает контрольный журнал транзакции, позволяя DocuSign выступать в качестве нейтральной третьей стороны в случае оспаривания транзакции клиента, даже если это связано с самим существованием транзакции.Например, клиент может использовать контрольный журнал, чтобы подтвердить, кто были отправителем и получателями, и что документ был подписан в определенное время.

Объективные данные
Клиенты и все получатели имеют объективные данные, подтверждающие, что доставка конверта и церемония подписания завершились. Например, отправитель может подтвердить, что получатель получил конверт, а получатель может подтвердить, что конверт был возвращен отправителю — и все это через службу DocuSign eSignature.

Срок действия
По умолчанию служба DocuSign eSignature генерирует ряд данных транзакции, включая участников, действия, временные метки и отслеживание на уровне системы, которые поддерживают действительность разрешенных судом электронных подписей.

Как хранятся данные транзакции?

Для создания контрольного журнала и предоставления справочной информации служба DocuSign eSignature сохраняет данные транзакций во время подписки клиента и после ее окончания.DocuSign будет продолжать защищать данные транзакций, даже если у клиента больше нет действующей подписки на DocuSign.

Даже по запросу клиента DocuSign не может удалить или экспортировать данные транзакции из службы DocuSign eSignature из-за необходимости проверки транзакций от имени клиента или получателя в любой момент в будущем. Более того, служба DocuSign eSignature не предназначена для предоставления этой возможности.

Однако клиенты могут загружать, сохранять и распечатывать как электронные документы, так и сертификаты выполнения в любое время в течение периода подписки.Отправитель конверта также может удалить свои электронные документы в любое время в течение подписки, удалив их из службы DocuSign eSignature (после короткого периода ожидания в очереди).

Где найти дополнительную информацию

Дополнительная информация о Сертификате прохождения и связанном документе под названием История документа доступна в Руководстве пользователя DocuSign.

Что такое цифровая контрольная информация: Сбербанк – Цифровая Контрольная Информация

Цифровая контрольная информация в Сбербанке: как узнать информационный код

Что представляет собой контактная информация

Как узнать необходимые данные

Правила подбора кодового слова

Как найти нужную информацию

Как не стать жертвой злоумышленников

Цифровая контрольная информация по карте Сбербанка

Что такое КИ

Для чего указывать КИ

Что такое цифровая контрольная информация

Как узнать ЦКИ

Выбор кодового слова

Восстановление кодовой информации

Цифровая контрольная информация Сбербанк: как узнать

Понятие ЦКИ

Как узнать код

Где найти и как

Заключение

Как узнать цифровую контрольную информацию карты Сбербанка

Что скрывается за понятием контрольной информации

Контрольная информация в цифре

Основные моменты использования

Как восстановить забытую информацию

Цифровая контрольная информация (Сбербанк)

Контрольная информация по продукту

Контрольная информация в Сбербанке

Правила составления кодовых слов

Процедура восстановления

Как защититься от мошенников

Контрольная информация по карте Сбербанк

Бесплатная дебетовая карта банка Открытие Кэшбэк 11% → Оформить

Лучшие кредитные карты:

Предложения от Сбербанка:

Как правильно выбрать кодовое слово?

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

Рубрика вопрос-ответ:

Читайте также:

Как узнать цифровую контрольную информацию Сбербанка

Цифровая контрольная информация в Сбербанке: что это

Чем отличается от кодового слова

Для чего нужна

Способы изменить контрольную информацию по карте

Заключение

Каким образом цифровой контрольный журнал для отчетов о расходах может принести пользу компаниям?

Контрольный журнал электронной подписи, что и зачем?

Определение контрольного журнала

Что такое контрольный журнал?

Ключевые выводы

Общие сведения об аудиторском следе

Типы контрольных журналов

Преимущества и недостатки контрольных журналов

Примеры контрольного журнала

Часто задаваемые вопросы об аудите

Что такое стандарты аудита в США?

Что такое внутренний аудит?

Что такое существенность в аудите?

Как я узнаю, проводит ли меня IRS аудит?

Что должен включать аудиторский след Главной книги?

Какие документы включаются в журнал аудита заработной платы?

Журналы аудита и журналы аудита для приложений цифрового здравоохранения

Примеры

Чем Чино может помочь?

Как автоматизировать контрольный журнал (и почему это так важно)

Важность финансового аудита

Что такое контрольный журнал?

Документы в журнале аудита

Информация, которая должна присутствовать в аудиторских документах

Как автоматизировать журнал финансового аудита

Запросы и согласования

Данные транзакции

Подтверждающие документы

Центр финансовой информации

Что вам мешает автоматизировать сегодня?

Документы

Подтверждение по электронной почте

Общие карты компании

Здесь начинается подготовка к аудиту

Контрольный журнал: определение, важность и цель в бизнесе

Что такое контрольный журнал?