Арест имущества должника контрольная работа: Вариант 1 1. Арест имущества должника… 2. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание… 3. Оценка имущества должника… 4. Реализация арестованного имущества… #1504136

Наибольший успех в исполнении судебных решений всегда достигается тогда, когда клиент может идентифицировать активы должника по судебному решению, которые он должен вложить. Наиболее успешные кредиторы будут иметь информацию об активах в своем кредитном файле, собираемую в ходе обычной деятельности. Подобно тому, как банк получает полный финансовый отчет вместе с заявкой на получение кредита, кредитор должен собрать как можно больше информации на раннем этапе деловых отношений.Даже если вы не можете просто передать должнику заявление, гораздо проще получить информацию от должника, пока вы являетесь друзьями. [1] Кредитная информация должна включать банковские счета, автомобили и оборудование, находящиеся в собственности, а также недвижимость. В кредитной заявке также должно быть указано, как удерживается право собственности на эту собственность, и указаны существующие залоговые права на ту же собственность.

Конечно, важно собирать финансовую информацию со счета на протяжении всех отношений. Единственное, что вы можете сделать, это собрать копии чеков, полученных от должника.Проверки включают много информации, включая адреса, юридическое название, название банка и номер банковского счета. Даже если вы не храните копию каждого чека, копии следует делать периодически. Вы также можете получить копии чеков, депонированных в вашем банке. В таком случае не так важно делать собственные копии.

Вы также знаете, что важно квалифицировать каждый проект, по которому вы будете поставлять рабочую силу или материалы. Вам необходимо знать, насколько финансово жизнеспособен каждый проект. Вам нужны данные владельца, генерального подрядчика и других игроков.[2] Вам необходимо оценить права залога и платежного залога вашего механика, чтобы определить, являетесь ли вы обеспеченным кредитором или необеспеченным кредитором по каждому проекту. [3] Этот тип информации о проекте также важен для определения активов для исполнения судебного решения. Даже если у вас нет права удержания механика или платежного залога, каждый проект, по которому вы предоставили рабочую силу или материалы, может быть дебиторской задолженностью вашего должника по судебному решению, которую вы можете прикрепить через взыскание.

Кредитор, у которого уже есть информация об активах, сможет действовать быстрее и с меньшими затратами, чтобы привести в исполнение свое решение.Однако часто бывает необходимо выполнить поиск актива. Это не юридическая работа и может быть выполнена клиентом или любым количеством коммерческих услуг, которые дешевле, чем адвокат. Коммерческие интернет-сервисы могут быть очень эффективными при идентификации активов при очень низких затратах. Эту услугу будут оказывать различные частные детективы, как правило, с почасовой оплатой.

Информация о налогообложении большинства городов и округов размещена в Интернете. При оценке налога на имущество физических лиц будут определены транспортные средства, зарегистрированные должником в округе.При оценке налога на недвижимость выявляется недвижимость. В большинстве округов есть поисковые системы для налоговых инспекций, которые могут выполнять поиск по имени владельца или по адресу собственности.

Департамент автотранспортных средств большинства штатов предоставит информацию об автомобилях и залоговом удержании, включая Отдел автотранспортных средств штата Вирджиния. Однако вы должны иметь право на получение информации от DMV Вирджинии. Большинство законных предприятий имеют право на получение этой информации, но должны пройти процесс подачи заявки.

Недвижимость, оборудование и другая собственность могут принадлежать отдельному физическому лицу, корпорации или другим организациям с ограниченной ответственностью. Несколько человек и организаций также могут владеть собственностью. Чтобы привести в исполнение ваше судебное решение в отношении любого типа собственности, ваше судебное решение должно быть от имени владельца собственности. Это то, о чем должны думать юристы и клиенты при подаче иска. «Подпись» на первой странице иска обычно содержит имена ответчиков. Если вы выиграете судебный процесс, в этой подписи обычно будут указаны имена обвиняемых в приговоре.Если ваше решение вынесено на имя, отличное от имени владельца собственности, решение не будет прикреплено, пока вы не сделаете дополнительный шаг по изменению имени судебного решения. Перед подачей иска полезно провести поиск активов, чтобы заранее продумать исполнение судебного решения, начиная с получения судебного решения на то же имя, что и потенциальное имущество для принудительного исполнения.

Проблемы часто возникают из-за женатых имен, отчеств или инициалов и торговых наименований. Часто бывает важно указать имя ответчика более одного раза в заголовке иска, чтобы гарантировать, что окончательное судебное решение будет записано во всех важных вариантах. Если бизнес ведется как индивидуальное предприятие, то физическое лицо и «бизнес» — одно и то же. Однако, если у вас есть суждение в отношении названия компании, у вас возникнут трудности с открытием банковского счета на имя физического лица и наоборот. Легко просто дважды назвать одного и того же ответчика в первоначальном иске, один раз от имени физического лица и один раз от имени компании. Это избавит вас от многих проблем в более позднем исполнении.

Когда недвижимость находится в собственности нескольких владельцев, существуют различные формы совместной собственности.Акт о передаче собственности нынешним владельцам обычно определяет тип собственности. В акте или счете купли-продажи обычно говорится: «продавец предоставляет и передает описанную недвижимость г-ну Смиту и г-ну Джонсу в качестве общих арендаторов», «в качестве арендаторов в целом» или «в качестве совместных арендаторов». Обычным или стандартным способом множественного владения является «общая аренда». Если два человека владеют недвижимостью и в юридических документах не указано, как они владеют правом собственности, то они являются общими арендаторами.

Каждому из общих арендаторов принадлежит одна половина собственности, если в документе не указан какой-либо другой процент владения или если существует какое-то внешнее соглашение.Каждому арендатору принадлежит половина «безраздельной доли» в собственности. Если вы получите судебное решение против только одного из владельцев собственности, ваше судебное решение будет относиться к половине неразделенных интересов должника по вашему судебному решению. Затем вы могли бы лишить права залога по своему усмотрению и продать половину неразделенного интереса на аукционе обращения взыскания. Тогда покупатель на аукционе будет владеть неделимой половиной доли в собственности вместе с другим владельцем, не являющимся должником. Если один из общих арендаторов умирает, то эта половина безраздельного интереса переходит к его наследникам. Эти наследники затем являются совместными арендаторами с оставшимся неумершим арендатором.

Имущество также может принадлежать «совместно арендаторам с правом наследования по общему праву». Это работает в основном так же, как и общие арендаторы, за исключением того, что если один совместный арендатор умирает, собственность автоматически переходит к другому совместному арендатору. Судебное решение против только одного из совместных арендаторов будет применяться к недвижимости, принадлежащей этому совместному арендатору.

Существует особый тип совместной аренды для людей, состоящих в браке.Это называется «арендой в полном объеме». При аренде в целом необходимы совместные действия обоих арендаторов для продажи недвижимости или создания залогового права. Следовательно, приговор не будет применяться, если он не будет вынесен как против мужа, так и против жены. По этой причине важно получить подписи мужа и жены на любом контракте с индивидуальным предпринимателем или на любой личной гарантии. Однако вы должны быть осторожны с Законом о равных возможностях кредита и любой общей политикой, требующей подписей супругов.[4]

Даже если у вас есть судебное решение против только одного арендатора в целом, все равно будет важно отразить это решение во всех округах, где находится недвижимость. Если арендаторы полностью разводятся, право собственности на всю недвижимость автоматически переходит в общую аренду. Любые судебные решения, которые уже были вынесены против одного из арендаторов, будут автоматически прикреплены к недвижимости в момент, когда суд вынесет решение о разводе. Аналогичным образом, когда один арендатор полностью умирает, полное владение полностью переходит к оставшемуся арендатору.Если вам посчастливилось иметь судебное решение против этого выжившего арендатора, ваше решение теперь распространяется на всю недвижимость.

Другие виды собственности могут иметь такие же формы множественной собственности. Банковские счета и оборудование могут храниться как общие арендаторы, совместно арендаторы или как арендаторы целиком.

Любое залоговое право на любую недвижимость, согласованное или судебное, должно появиться в земельных записях округа, чтобы иметь силу. После того, как судебное решение «закреплено» в земельных книгах округа, оно представляет собой право удержания в отношении всей недвижимости, принадлежащей должнику в этом округе.[5] После оформления залога судебное удержание работает очень похоже на закладную. Судебное решение начисляется по ставке суждения. Кредитор может лишить права удержания по судебному решению и продать имущество с аукциона в судебном порядке.

Если залоговое право по судебному решению связано с недвижимостью, кредитор по судебному решению часто захочет просто набраться терпения и ждать. Судебное решение по-прежнему включает процентную ставку в размере 6% (или контрактную процентную ставку) в штате Вирджиния [6] и оценочную ставку в 10% (или контрактную процентную ставку) в Мэриленде [7]. В настоящее время это намного выше рыночных сбережений или ставок по ипотеке. Стоимость недвижимости обычно продолжает расти. Если существует предыдущая ипотека, должник по судебному решению будет продолжать ее выплачивать. В результате действия всех этих факторов позиция кредитора по судебному решению обычно со временем укрепляется после того, как судебное решение было закреплено за недвижимостью.

Если у должника по судебному решению есть только личное имущество и нет недвижимого имущества, ситуация совсем иная. Личное имущество со временем обесценивается, может быть повреждено и его легко спрятать.Недвижимость никуда не денется. Одно из двух в конечном итоге произойдет с судебным арестом по недвижимости. Если должник финансово жизнеспособен, ему в конечном итоге придется выплатить залоговое право по судебному решению, чтобы продать или рефинансировать собственность. Однажды зазвонит телефон, и кто-то захочет узнать, куда отправить чек.

Если должник неплатежеспособен, предыдущий владелец ипотеки может в конечном итоге лишить его права выкупа. Если в собственности достаточно капитала, это также приведет к выплате кредитору по судебному решению.Имущество, возможно, уже было обременено одной крупной ипотекой, несколькими ипотечными кредитами или другими судебными удержаниями. В этом случае кредитор, удерживающий залог по судебному решению, может быть недостаточно обеспеченным или полностью необеспеченным. Если предыдущий владелец ипотеки в этом случае лишает права выкупа, кредитор по судебному решению может ничего не получить, и право удержания по решению суда отменяется. Единственная хорошая новость заключается в том, что кредитор, удерживающий залог по решению суда, не потратил дополнительные судебные издержки при обращении взыскания на недвижимость.

Обеспечение исполнения судебного решения о залоге недвижимости — дорогое удовольствие.Для этого требуется судебный процесс с участием владельца собственности, всех держателей ипотечных кредитов, всех держателей залога по судебному решению и всех, кто имеет интерес в собственности. Канцелярский комиссар или специальный хозяин часто заслушивают это дело, и за это ему нужно платить почасово. Необходим поиск по названию собственности, и объявление об аукционе выкупа должно быть опубликовано в газете. Практически невозможно взыскать гонорары адвоката, понесенные при обращении взыскания на залоговое право по судебному решению. Также невозможно урегулировать такой случай соглашением, если должник по судебному решению не является платежеспособным.

Соответственно, для кредитора по решению суда часто бывает лучшей стратегией просто ждать. Если кредиторы по судебному решению нетерпеливы и настаивают на обращении взыскания на залоговое право по судебному решению, это приведет к высоким расходам и снижению шансов на взыскание. Взыскание права выкупа обычно является хорошей стратегией только в том случае, если должник по судебному решению имеет возможность оплатить судебное решение или если судебное решение велико и имеется достаточный капитал в собственности.

Судебное решение не будет прикреплено к недвижимости, если оно не закреплено на имя владельца собственности.Поэтому важно смотреть вперед и знать имя владельца недвижимости, прежде чем подавать иск для получения судебного решения. Общие проблемы связаны с фамилиями в браке, торговыми именами, отчеством и инициалами. Обычно можно указать обвиняемых более одного раза, с вариациями их имен. Тогда суждение будет занесено во все вариации имени и, скорее всего, будет прикреплено к собственности.

В Вирджинии и Мэриленде решение окружного суда автоматически заносится в земельные книги этого округа.[8] Решение районного суда, однако, не фиксируется автоматически. Кредитор должен получить выписку из судебного решения районного суда и зарегистрировать решение в земельных записях окружного суда.

Судебные залоговые права на недвижимое имущество также зависят от округа. Судебное решение, закрепленное в одном округе, не будет применяться к недвижимости в другом округе. Кредитор снова должен запросить выписку из судебного решения в первоначальном въездном суде, а затем зафиксировать это решение в любом округе, в котором должник владеет недвижимостью.Регистрация судебного решения в земельных книгах обычно настолько проста и недорого, что кредитор по судебному решению обычно захочет зарегистрировать судебное решение во всех округах, в которых должник по судебному решению когда-либо, возможно, получит долю в недвижимости. Судебное залоговое право обычно длится не менее десяти лет и может быть продлено еще на десятилетия. [9] По прошествии этого времени может произойти много вещей, в результате которых судебное решение будет закреплено за недвижимостью.

После того, как судебное решение закреплено в графстве, если судебный должник когда-либо покупает недвижимость в этом округе, немедленно налагается удержание судебного решения.Недвижимость часто переходит по наследству. Если родители вашего судебного должника проживают в определенном округе, этого достаточно, чтобы пристыковать судебное решение именно там. Если недвижимость принадлежит арендаторам целиком, судебное решение против одного арендатора не применяется. Однако, если стороны позже разводятся или недолжник умирает, судебное решение вступает в силу немедленно. Реализация судебного решения настолько дешево и длится так долго, что часто имеет смысл зарегистрировать судебное решение в любом округе, в котором должник проживает, может жить в будущем или имеет родственников.

Право на приведение в исполнение судебного решения обычно истекает через некоторый период времени. Кредитор обычно имеет право возобновить судебное решение, но должен предпринять для этого положительные шаги, как правило, до истечения срока судебного решения.

В Вирджинии судебное решение может быть приведено в исполнение только в течение 20 лет [10]. Этот период времени может быть продлен еще на 20 лет путем подачи ходатайства в суд до истечения срока первоначального решения или любого предыдущего продления.

В Мэриленде судебное решение действительно в течение 12 лет.[11] Если кредитор не смог получить судебное решение в течение этого времени, кредитор должен возобновить судебное решение, чтобы продолжить усилия по взысканию. [12] Кредитор судебного решения должен подать в суд Уведомление о продлении, пока судебное решение остается в силе. В противном случае судебное решение истекло и больше не будет выполняться.

Если должник по судебному решению владеет недвижимостью или другими активами в другом штате, процесс аналогичен, но несколько сложнее и дороже. Решение кредитора должно быть «приручено» государству, в котором находится недвижимость.Большинство штатов, включая Мэриленд, Вирджиния и округ Колумбия, приняли Закон о едином исполнении судебных решений иностранных дел (UEFJA) [13]. В этих штатах процесс приручения проще, дешевле и быстрее. UEFJA позволяет кредитору получить эффективное судебное решение в другом штате, просто представив доказательства своего решения, указав последний известный адрес должника и кредитора и уплатив правильные сборы за подачу заявления. Это быстрее и дешевле, чем подача отдельного иска.После того, как вы прошли процесс приведения вашего суждения в правильное состояние, ваше решение будет иметь такой же эффект, как и любое другое решение в этой юрисдикции.

Согласно UEFJA, кредитор должен получить выписку с «тройной печатью» в суде, в котором было вынесено решение. Этот реферат затем отправляется в суд в новом штате вместе с формами приручения. В каждой юрисдикции могут быть разные требования к фактическим поданным документам, но примером того, как эти документы могут выглядеть для Вирджинии и Мэриленда, является Запрос на регистрацию иностранного судебного решения в Приложениях.

После того, как секретарю суда будут поданы правильные документы, он отправит уведомление должнику, обычно заказным письмом. У должника будет определенное количество дней для ответа. Если должник не ответит вовремя, судебное решение будет вынесено и будет таким же, как и любое другое судебное решение в этом состоянии.

Если должник действительно отвечает своевременно, он может потребовать слушания, чтобы оспорить исполнение судебного решения или своевременность исполнения.Однако должник обычно ограничивается «процедурной» защитой. Например, должник может доказать, что суд первой инстанции не обладал юрисдикцией или что должник не был обслужен должным образом. Тем не менее, должник по судебному решению не может обосновать существо дела и указать, должен ли он деньги кредитору. Предыдущий суд уже вынес решение по существу дела. Обычно это верно даже в случае вынесения решения по умолчанию.

Однако, если должник может продемонстрировать такую ​​«процессуальную» защиту, то судебное решение является недействительным, по крайней мере, в новом состоянии приручения.Кредитору придется начать процесс заново в этом новом состоянии, а должник будет свободен оспаривать существо долга.

В некоторых штатах, в том числе в Калифорнии, Индиане, Массачусетсе, Северной Каролине и Вермонте, не принят Закон о единообразном исполнении судебных решений. В таких штатах необходимо фактически подать новый иск в штате, чтобы получить или привести в исполнение судебное решение в этом штате.

Личная собственность может включать банковские счета, акции, облигации, автомобили или другое оборудование.Многие из концепций приведения в исполнение судебного решения в отношении личного и недвижимого имущества совпадают. Судебное решение не подлежит исполнению в отношении личного имущества, пока оно не приложено. Личное имущество может принадлежать как общим арендаторам, так и арендаторам целиком или совместно арендаторам с общим правом наследования. Личная собственность может иметь несколько залогов, согласованных или судебных, которые имеют приоритет в том порядке, в котором они закреплены.

Однако способ, которым судебное решение применяется к личной собственности, отличается от недвижимости.Недвижимость не подлежит перемещению, и право собственности определяется земельной записью. Правовое удержание вступает в силу, как только оно занесено в земельную книгу. Личная собственность, однако, может перемещаться, и, как правило, нет центрального реестра прав собственности, за исключением автомобилей. Право собственности может быть простым вопросом владения.

Судебное решение чем-то похоже на облако, плывущее над всем личным имуществом должника в штате. Однако судебное решение не становится залогом этого личного имущества до тех пор, пока оно не будет закреплено за ним.Способ прикрепления зависит от типа личной собственности.

Во-первых, кредитор по судебному решению должен получить «Исполнительный лист» или «Предписание Fiera Facias». Исполнительный лист — это приказ суда шерифу об удовлетворении судебного решения в отношении любого личного имущества должника, находящегося в ведении шерифа (графство). Судебный приказ или Fiera Facias — это концепция древнего английского права, которая в современном обществе стала чем-то вроде юридической фикции. В Генеральном окружном суде штата Вирджиния ордер Fiera Facias автоматически выдается каждый раз, когда кредитор запрашивает допрос должника, взимание сбора или взыскания.Бланки Общего окружного суда Вирджинии для вынесения приговора, взыскания или допроса должника включают Writ of Fiera Facias [14]. Однако иногда может быть важно понять концепцию исполнительного листа. Примером может служить Уведомление штата Вирджиния о залоге нематериальных активов, обсуждаемое ниже.

Для того, чтобы наложить залог по судебному решению на личное имущество, кредитор по судебному решению должен знать личность и местонахождение личного имущества. И снова кредитор, который собрал больше финансовой информации от должника на более ранних этапах отношений, будет иметь больший успех в поиске активов для исполнения судебного решения.После судебного решения кредитор будет иметь больший успех, если он сможет определить местонахождение активов без уведомления должника по судебному решению. Большая часть личного имущества является мобильным и будет перемещена, если кредитор будет преследовать его.

Кредитор может найти активы через Интернет, частное расследование или другие методы, описанные выше. Кредитор может проводить опросы или показания должника, требуя от должника раскрытия активов. Это обсуждается более подробно ниже. Проблема с опросами должника заключается в том, что они ясно дают понять, что кредитор преследует активы, и заставят изощренного должника перемещать активы.Соответственно, лучшая стратегия кредитора — сначала заняться любыми активами, которые могут быть идентифицированы, не связываясь с должником.

Гарнитуры имеют значительные преимущества. Они быстрые, а актив очень ликвидный. Нет необходимости в обращении взыскания на банковский счет. Банк просто отправит чек в суд или кредитору по решению суда на сумму удержания или меньшую сумму удержания. Процесс пополнения счета может быть немного дорогим и сложным, но стоит проблем, если идентифицирован банковский счет или дебиторская задолженность.

Кредитор может подать взыскание на любого, кто должен деньги должнику по судебному решению. Банки — лишь один из примеров. На самом деле банковский счет — это просто долг банка перед вкладчиком. Точно так же взыскание может быть выполнено по любой дебиторской задолженности должника. Существуют возможности подать исковое заявление на работодателя, который должен заработную плату должнику, арендатора, который должен регулярно вносить арендную плату, плательщика векселя или любого лица, имеющего договор с должником по судебному решению. В строительной отрасли это означает генеральных подрядчиков или владельцев других проектов, для которых судебный должник предоставил рабочую силу и материалы.

Арест — это отдельный иск. Гарниши может оспорить, должен ли он что-либо должнику по судебному решению. Кредитор по судебному решению имеет право на обнаружение и полное судебное разбирательство дела в отношении гарниши для определения суммы, причитающейся должнику по судебному решению. Эти шаги обычно не нужны для банковских гарниш, но они могут быть необходимы для дебиторской задолженности и других активов должника по судебному решению.

Строительным поставщикам или субподрядчикам часто бывает полезно подать заявку на ремонт объекта, в который они предоставили неоплачиваемую рабочую силу и материалы.Умные поставщики строительных материалов будут хранить достоверную информацию обо всех проектах, куда поставляются материалы. Это важно для защиты прав механика в залоге и залоге. Также может быть полезно определить кандидатов на украшения. Знакомые по бизнесу могут предоставить информацию о других проектах, где работает должник. Сетевые группы, такие как Национальная ассоциация кредитного менеджмента, также являются хорошим источником информации о проектах. Однако важно отметить, что действительное залоговое право механика от другого кредитора будет иметь приоритет перед возмещением.

Банковское украшение зависит от хорошего знания банковских привычек должника. Умные кредиторы сохранят копии всех чеков, полученных на счетах в ходе обычной деятельности. Чеки могут содержать много ценной информации, включая имена, адреса, номера телефонов, названия банков и номера счетов. Кредиторы — это хорошая привычка хранить копии всех полученных чеков на всех счетах или иметь политику копирования чеков время от времени. Банк кредитора также может предоставить копии депонированных чеков, но кредиторам может потребоваться знать, когда чеки были депонированы для этой цели.

Хорошие кредитные заявки также включают банковскую информацию. Точно так же финансовые отчеты могут содержать полезную информацию. Банк, имеющий обеспечительный интерес на все оборудование должника, вероятно, также имеет банковские счета должника. Банковские счета часто находятся в банке в том же здании или рядом с местом нахождения должника. На рынках, где есть всего пара доминирующих банков, средства на несколько банков могут покрыть большую часть банковских счетов на рынке.

Кредиторам может потребоваться номер социального страхования, чтобы подать арест на отдельного должника.Эту информацию следует запрашивать во всех заявках на получение кредита.

Банковский счет заморожен после обслуживания пополнения счета в банке. Банк не позволит должнику снимать какие-либо средства со счета после того, как залоговое право по решению суда было закреплено за счет службы. Возмещение будет включать залог, внесенный после обслуживания.

Судебное наказание «подлежит возврату» в суд по истечении определенного периода времени. Максимальный срок возврата составляет 90 дней в Вирджинии, за исключением того, что удержание заработной платы может длиться 180 дней.[15] Часто рекомендуется использовать максимальное количество дней, чтобы отловить любые возможные депозиты или средства, которые могут стать причитающимися должнику. В день возвращения в Вирджинию должен быть получен «ответ» из гарниши (банка). В Мэриленде у гарниши есть 30 дней после вручения ордера на вынесение приговора, чтобы подать свой ответ в суд [16].

В ответе будет указано, что у гарниши (банка) нет средств, либо будет указана сумма, которая хранится. В день возврата в Вирджинии кредитор может получить «платежное поручение».«Это постановление суда, предписывающее банку выплатить средства кредитору. После получения ответа в Мэриленде кредитор по судебному решению должен подождать 30 дней, чтобы должник мог ответить на взыскание. Если ответ не поступает, суд может вынести решение в пользу кредитора в соответствии с ответом банка. Правила удержания заработной платы немного иные.

Окружные суды Мэриленда и Вирджинии имеют бланки для использования в украшениях. Судебный приказ Fiera Facias или Исполнительный лист включается в форму и автоматически выдается при запросе на возмещение.Кредитор должен математически рассчитать общую сумму долга, которая должна быть погашена в день возврата погашения. Это означает, что должник должен рассчитать начисленные проценты на дату явки в суд и предоставить все допустимые кредиты. Иногда это сложно математически, что приводит к тому, что судебный секретарь отказывается от некоторых украшений. Кредитор также обязан по закону предоставить должнику различные формы с возмещением, в том числе уведомление с описанием допустимых исключений и форму, которую должник может отправить по почте, чтобы запросить слушание по освобождению.

Кредитор должен включить эти формы, касающиеся исключений для всех украшений, даже если исключения применяются только к индивидуальным, а не корпоративным должникам. Коммерческие кредиторы обычно сталкиваются с проблемами освобождения от уплаты налогов только при обеспечении личной гарантии.

Судебное удержание применяется к материальному личному имуществу в порядке налогообложения. Материальное личное имущество включает автомобили, оборудование, столы и стулья.

Сборы — это, как правило, лучший театр, чем эффективный механизм взыскания по приговору суда.Материальная личная собственность, как правило, не имеет значительной стоимости или подлежит предварительному залоговому удержанию. Транспортные средства и оборудование обычно имеют залог банка. Многие строительные подрядчики имеют банковскую кредитную линию, обеспеченную всем имуществом должника. «Свободная и чистая» личная собственность будет иметь тенденцию быть старой и не иметь особой стоимости отчуждения. Процедура сбора, как правило, сложная и дорогостоящая, особенно если кредитор по судебному решению намерен взыскать взыскание на имущество.

Однако начальные этапы сбора не очень дороги и могут быть эффективными для мотивации должника к выплате судебного решения.Сбор также, безусловно, является эффективным инструментом взыскания, если у должника есть значительная собственность, которая является бесплатной и чистой или подлежит небольшому залоговому удержанию.

Шериф требует сбора. Форма сбора Вирджинии называется Writ of Fiera Facias, а форма Мэриленда называется Запросом о исполнительном листе. В запросе о взимании сбора должен быть указан адрес, по которому шериф может найти имущество, подлежащее обложению, и должна быть указана сумма судебного решения в долларах.

У кредитора и шерифа есть два варианта взимания сбора в Вирджинии.Шериф может «перечислить и оставить» имущество или «взыскать и наложить арест». В Мэриленде шериф также может запретить другим доступ к собственности или ее использованию. В любом случае залоговое право по решению суда прикрепляется к собственности в это время. Время взимания налога будет определять приоритет залогового права по судебному решению по сравнению с другими заявителями залогового права, такими как зарегистрированные финансовые отчеты UCC или другие залоговые права по судебному решению. Тот, кто первым попал в собственность, имеет наивысший приоритет.

Шериф может арестовать собственность и положить ее на хранение в ожидании продажи права выкупа.[17] Эта процедура имеет смысл, если взятое имущество является ценным и может исчезнуть в противном случае. Обратной стороной этой процедуры является то, что кредитор должен разместить денежный залог или поручительский залог, чтобы защитить должника, шерифа и других кредиторов, удерживающих залог, от неправомерного сбора [18]. У должника также есть возможность потребовать в суде возврата имущества должнику.

Для кредитора значительно дешевле, чтобы шериф «перечислил и оставил» имущество. Шериф в буквальном смысле составляет список собственности на территории, приклеивает к ней идентификационную бирку и оставляет ее на месте.[19] Должник может продолжать использовать собственность, но залоговое право кредитора вступает в силу в то время, когда шериф перечисляет собственность. Эта процедура часто бывает эффективной, чтобы побудить должника заплатить, потому что это пугает и неловко, когда все сотрудники видят шерифа в списке офиса и маркируют все коммерческое имущество.

Вне зависимости от того, арестовано ли имущество или внесено в список, кредитор может запросить продажу шерифа. Эта процедура требует значительных затрат на рекламу, гонорар шерифа и необходимый залог.[20] Это редко имеет смысл для продажи бывших в употреблении столов, стульев и шкафов для документов.

В зависимости от бизнеса должника, сбор может быть очень эффективным в форме «кассы». Если должником является ресторан или аналогичный розничный бизнес, например, шериф может буквально потребовать от должника открыть этот кассовый аппарат и передать его содержимое.

В некоторых штатах, например в Вирджинии, есть недорогой и эффективный метод наложения залога на нематериальную личную собственность, такую ​​как акции, облигации, долги и другие «основания для иска».[21] Если кто-то должен деньги должнику по вашему решению, это нематериальное имущество, подлежащее аресту. Должник судебного решения может иметь «основание для иска», то есть право предъявить иск кому-либо. Если кто-то нарушил договор с должником или столкнулся с автомобилем должника, то должник имеет право предъявить иск этому лицу о выплате денег. Это основание для иска, принадлежащее должнику по судебному решению, которое может быть приложено кредитором.

В соответствии с законодательством штата Вирджиния залоговое право по судебному решению фактически распространяется на все нематериальное имущество должника во всем штате с момента вручения судебного приказа Fiera Facias (исполнительного листа) шерифу.Только по этой причине, как правило, имеет смысл оформить письменный документ Fiera Facias и доставить его шерифу вскоре после вынесения судебного решения, пока кредитор судебного решения исследует наличие материального и нематериального имущества. Помните, что Writ of Fiera Facias выдается автоматически как часть любого изъятия, сбора или запроса на допрос должника. Также можно запросить у клерка только Writ of Fiera Facias, но он также должен быть доставлен шерифу, чтобы быть эффективным залогом.Однако просто запросить возмещение или сбор не намного дороже, и обычно это лучший механизм для получения Writ of Fiera Facias.

Хотя судебное залоговое право теоретически относится к нематериальному имуществу в момент доставки письменного распоряжения Fiera Facias шерифу, оно не является обязательным для какой-либо третьей стороны до тех пор, пока она не получит уведомление. [22] Третья сторона без уведомления может продолжать выплачивать деньги должнику до тех пор, пока эта третья сторона не получит уведомление о залоге.По этой причине хорошей практикой является своевременная и частая отправка уведомлений о залоге нематериальных активов.

Наибольшие преимущества уведомлений об аресте нематериальных активов заключаются в том, что они дешевы по сравнению с украшениями и очень эффективны. Сбор за подачу заявления и сбор за услуги шерифа не взимаются. Кредитор может подготовить единое уведомление, сделать копии и разослать их любому, кто когда-либо имел дело с должником по судебному решению. Любой актив во всем штате может быть арестован, независимо от того, суд округа вынес решение.Это особенно полезно, когда должник находится за пределами штата, но кто-то в штате должен деньги должнику. Еще одно преимущество этого залогового права на нематериальные активы состоит в том, что оно длится один год, а не 90 дней в случае залога.

В зависимости от бизнеса должника может быть легко идентифицировать всех, с кем должник мог иметь дела, и просто разослать общие уведомления. Поставщик строительных материалов может знать о генеральных подрядчиках или застройщиках, которые могут быть должны деньги должнику по судебному решению.Каждый адрес доставки материалов за предыдущий год является кандидатом в нематериальные активы. Уведомление об аресте нематериальных активов также может быть отправлено во все банки в этом районе, даже если по соображениям стоимости украшения могут быть запрещены.

Уведомление о залоге не «ликвидирует» нематериальное имущество в денежные средства или не требует выплаты кредитору. Для этой цели может потребоваться возмещение, в результате чего суд вынесет «платежное поручение», предписывающее выплату третьей стороной кредитору по решению суда.Часто хорошей стратегией является рассылка общих уведомлений о залоге сразу после вынесения решения, чтобы установить арест и заморозить деньги. Затем кредитор может определить, кто держит деньги. Как обсуждается ниже, кредитор имеет право на допрос должника не только в отношении должника, но и в отношении любого, кто может быть должен ему деньги. Часто неформальные контакты также позволяют выявить, кто владеет активами должника. Как только это будет определено, для получения оплаты может быть подано ограниченное количество украшений.

Кредиторы часто хотят знать, есть ли у должника какие-либо активы, прежде чем кредитор начнет судебное разбирательство для получения судебного решения. Это логичный вопрос, потому что нет смысла тратить судебные издержки, если судебное решение будет безнадежным. Умный кредитор будет знать об определенных активах и общей финансовой устойчивости должника, прежде чем вести дела и ссужать деньги. Кредитор также может проводить различные виды поисков активов без сотрудничества с должником. Однако кредитор не может принудить должника предоставить информацию об активах до тех пор, пока кредитор не получит судебное решение.Судебное решение является первым юридическим признанием судом того, что должник действительно должен деньги, предоставляя кредитору помощь суда для обнаружения активов и обязательств после вынесения судебного решения.

Опросы должника, иногда называемые показаниями или открытием в целях принудительного исполнения, являются механизмом, позволяющим узнать об имуществе должника. Кредитор может привести должника к присяге и запросить информацию о банковских счетах, транспортных средствах, дебиторской задолженности и других активах. Кредитор может также потребовать предоставить документы, подтверждающие эти активы.

Самая большая проблема с заполнением опросных листов должника заключается в том, что должник получает много уведомлений. Это может заставить должника просто выплатить судебное решение, но также дает должнику достаточно времени, чтобы скрыть активы. После проведения опросов должника единственная обязанность должника — явиться и сказать правду. Ничто не мешает должнику переводить банковские счета сразу после опроса должника. Соответственно, обычно лучше сначала подать заявление о наложении гарнитуры или взимать сборы, чтобы обеспечить исполнение судебного решения в отношении известных активов.Другими словами, в опросах должника нет необходимости, если кредитору не известны какие-либо активы.

Обычно это плохой знак для кредитора, если должник действительно появляется на допросах должника. Обычно это означает, что должник сможет сказать правду и сообщить, что у должника нет активов, и предоставить длинный список обязательств. После этого должник выполнил все обязательства по повестке. Конечно, должник может солгать об отсутствии активов, но часто бывает трудно или невозможно узнать об этом.Если кредитору позже станет известно об активах, значит, должник дал лжесвидетельство. Суд может пожелать оштрафовать или лишить свободы должника за лжесвидетельство, но это не принесет денег в карман кредитору. Фактически, кредитору, как правило, необходимо потратить время или оплатить судебные издержки, чтобы начать расследование о лжесвидетельстве. Если кредитору становится известно о нераскрытых активах, он может просто лишить их права выкупа и двигаться дальше.

После того, как кредитор исчерпал все известные активы, целесообразно подать заявку на проведение опроса должника.Это лучше, чем ничего не делать, и это может привести к оплате. Должники, у которых есть активы, не любят затруднений, связанных с опросами должника, и часто связываются с кредитором, чтобы произвести платеж или согласиться на какой-либо план платежей.

В Вирджинии кредитору разрешено проводить допрос должника только каждые шесть месяцев в отношении любого должника по судебному решению. Это сделано для предотвращения преследований. В районный суд дело помещается в обычный день возврата. Суд обычно разъясняет процедуру и обязанности должника по раскрытию активов, а затем отправляет стороны в коридор для обсуждения активов должника.Адвокат кредитора может вернуться в суд позже, если должник не сотрудничал или есть другие процедурные вопросы для обсуждения.

Окружной суд (для более крупных судебных решений) может использовать аналогичную процедуру для неформальной конференции между сторонами в день рассмотрения ходатайств. Однако в окружном суде кредитор судебного решения может потребовать, либо суд может потребовать назначения уполномоченного в канцелярии. [23] Это опытный местный поверенный, назначенный «судьей на один день».Кредитор по судебному решению свяжется с комиссаром, назначит встречу и затем вручит должнику по судебному решению повестку о явке в указанное время и в указанном месте. Кредитор судебного решения имеет возможность организовать для судебного репортера запись всех допросов.

Всегда полезно иметь «Повестку в суд» или «Запрос о предоставлении документов» вместе с повесткой для ответа на допросы должника. Кредитору разрешено требовать представления налоговых деклараций, выписок по банковскому счету, прав собственности на автомобили или недвижимость, векселей или других незавершенных контрактов, по которым должнику могут быть причитаются деньги.Кредитор может также запросить информацию о других судебных решениях или обязательствах должника.

Это хороший способ получить достоверную информацию об активах и обязательствах должника. Даже честный должник не сможет запомнить номера банковских счетов и другую информацию об активах. Документы предоставят гораздо больше подробностей об активах и дадут кредитору больше шансов найти и прикрепить эти активы. Должник редко приносит все запрошенные документы. Суд или комиссар канцелярии обычно приказывают должнику вернуться для повторного показа и принести пропущенные документы.Это может быть полезным механизмом, чтобы получить «два укуса за яблоко» в Вирджинии, где кредитору разрешается проводить допросы должника только раз в шесть месяцев.

Правила обнаружения принудительного исполнения судебного решения в Мэриленде в целом такие же, как правила обнаружения предварительного приговора в ожидающем судебном процессе. Кредитор может использовать письменные опросы, запросы на предоставление документов и показания. [24]

Процедура, разрешающая письменные допросы и запрос о предоставлении документов, полезна.Поскольку один и тот же список опросных листов может использоваться практически для любого должника, эта процедура намного дешевле, чем присутствие адвоката лично для дачи показаний. К сожалению, должники редко отвечают на эти письменные опросы. В результате кредитор должен подать ходатайство о неуважении к суду или «принять решение об обосновании причин». В результате для кредитора зачастую более эффективно сразу обратиться за вызовом в суд, чтобы явиться на показания.

В Вирджинии суд или уполномоченный по допросу должника может приказать должнику немедленно передать любые наличные деньги, драгоценности или другие активы, находящиеся в их владении.Суд или комиссар также могут приказать должнику немедленно передать векселя или ценные бумаги кредитору, включая принадлежащие ему акции. Это может быть полезно при исполнении судебного решения, основанного на личной гарантии. По крайней мере, кредитор может уйти как владелец акций корпорации, которая была первоначальным покупателем. В Вирджинии суд или комиссар могут также распорядиться о немедленной передаче любой недвижимости, принадлежащей должнику по судебному решению, за пределы штата.

Кредитору по судебному решению также разрешается обнаружение третьих сторон, которые могут быть должны деньги должнику по судебному решению.Наиболее распространенным примером в строительной отрасли являются генеральные подрядчики или застройщики, которые заключили контракты с должником по судебному решению и могут иметь задолженность. От этих третьих сторон также может потребоваться предоставить контракты, аннулированные чеки и другие документы для установления суммы долга. В Вирджинии часто бывает хорошей стратегией начать с рассылки нескольких уведомлений о залоге нематериальных активов, составить график депонирования любых третьих сторон, которые не сотрудничают в предоставлении информации, а затем предъявить обвинения третьим сторонам, которые должны деньги должнику по судебному решению.

Если должник по судебному решению или какие-либо третьи стороны не соблюдают повестку о явке для дачи показаний или предъявлении документов, кредитор может потребовать «Правило для обоснования» и попросить суд признать их неуважением к суду. Обычно это заставляет должника подчиниться. В противном случае суд выдает «Capias» или ордер на арест, предписывающий шерифу взять должника под стражу.

Кредиторы часто разочаровываются, когда корпоративный клиент объявляет, что он «обанкротился» и не сможет выплатить свои долги.Вскоре после этого те же люди, которые руководили старым бизнесом, открывают новый бизнес с аналогичным именем по тому же служебному адресу. Кредиторы часто считают, что это мошенничество и что должен быть способ заставить этот новый бизнес и людей, управляющих им, выплатить долги старого бизнеса.

Кредиторы должны понимать цель организаций с ограниченной ответственностью, таких как корпорации, товарищества с ограниченной ответственностью и компании с ограниченной ответственностью. Каждое современное общество в мире создало такие типы организаций с ограниченной ответственностью, чтобы обеспечить изоляцию или защиту личных активов.Люди не захотели бы начинать новые предприятия, создавая рабочие места и возможности для продавцов, если бы банкротство бизнеса означало, что кредиторы могли использовать отдельные активы до конца естественной жизни должника. Организации с ограниченной ответственностью способствуют экономическому росту.

Любой, кто ведет бизнес с предприятием с ограниченной ответственностью, должен понимать, что им будут платить только до тех пор, пока бизнес будет успешным и будет иметь денежный поток. Если кредитора не устраивает такая договоренность, он должен потребовать личные гарантии или обеспечение перед тем, как ссудить деньги.Банки и другие институциональные кредиторы обычно предоставляют хорошие примеры того, как ограничить риск при кредитовании.

Физическое лицо также может владеть более чем одним предприятием с ограниченной ответственностью и управлять ими обоими с одного и того же служебного адреса. Законные предприятия часто имеют отдельные «подразделения», структурированные как отдельные корпорации. Если одна часть бизнеса терпит крах, активы других подразделений защищены. Тяжелое оборудование и другое ценное оборудование, используемое в бизнесе, часто фактически принадлежит отдельным акционерам и сдается бизнесу в аренду.Частично это сделано для того, чтобы защитить эти активы в случае банкротства бизнеса. Точно так же любая недвижимость, используемая в бизнесе, обычно будет не на имя компании, а на имя отдельных акционеров или отдельной организации с ограниченной ответственностью. Отчасти это сделано для налоговых льгот, но также для защиты активов. Когда один бизнес начинает разваливаться, акционеры часто создают новое лицо, чтобы «захватить» бизнес. Если все сделано правильно, кредиторы старого бизнеса могут не оспорить этого.Чтобы получить мошенническую передачу, должна быть передача или передача активов.

Обычно это мошенническая передача собственности с целью воспрепятствовать, задержать или обмануть кредиторов или за сумму, меньшую ее полной стоимости, в то время, когда кредиторам не выплачиваются деньги [25]. Если должник передает ценную недвижимость друзьям или семье в то время, когда кредиторы закрываются, это мошенническая передача, и кредиторы все еще могут получить недвижимость. Аналогичным образом, если обанкротившийся бизнес просто передает свои денежные средства и незавершенные контракты новому юридическому лицу с ограниченной ответственностью, это также является мошенническим переводом.Также возможно, что ценные деловые отношения и деловые отношения были переданы новому бизнесу за недостаточную стоимость.

Большинство должников слишком оптимистично настроены в отношении спасения обанкротившегося бизнеса и могут обманным путем передать активы в последний час. Однако при правильной структуре бизнес может быть передан новому юридическому лицу способом, который не будет мошенническим. Компания должна убедиться, что все старые контракты в старом названии компании заполнены в старом названии компании.Вся выручка от этих контрактов должна поступать на старые бизнес-счета и использоваться для оплаты старых коммерческих обязательств. Однако можно убедиться, что все старые деловые наличные деньги используются для выплат кредиторам с личными гарантиями или обеспечительными интересами в активах. В результате единственными невыплаченными кредиторами являются обычные необеспеченные кредиторы без личных гарантий.

Одновременно все новые контракты заключаются на имя новой организации с ограниченной ответственностью. Многие из одних и тех же сотрудников, включая офицеров, могут одновременно работать как в старом, так и в новом бизнесе.Они просто должны быть осторожны, чтобы сохранять свое время отдельно и получать справедливую рыночную плату за услуги, оказываемые каждой организации. Недвижимость, тяжелое оборудование и другая ценная техника, используемые в бизнесе, но принадлежащие отдельным акционерам, теперь могут быть сданы в аренду новому бизнесу. Передача «бесплатного и чистого» оборудования новой корпорации без справедливой рыночной оплаты была бы мошенничеством. Если старый бизнес продает бывшее в употреблении имущество по «справедливой рыночной стоимости», эта передача не будет мошеннической, если нет намерения помешать, задержать или обмануть кредиторов.Передача оборудования, на которое уже распространяется обеспечительный интерес, превышающий его стоимость, также не может быть мошенничеством. Все зависит от времени и структуры транзакций.

Реальным активом любого строительного подрядчика являются контракты на поставку рабочей силы и материалов. До тех пор, пока должник не торопится, чтобы осторожно отказаться от одной хозяйственной единицы при создании новой хозяйственной единицы, кредиторы старой компании могут не иметь юридической возможности закрепить активы нового бизнеса.Если этот тип перевода будет выполнен правильно, те же люди из того же офиса с тем же оборудованием скоро будут управлять новым бизнесом. Старые деловые обязательства могут быть безнадежными. В лучшем случае несколько столов, стульев, компьютеров и картотек будут «незаконно переданы» новому бизнесу, но это не будет иметь большого значения. Если деловая репутация и деловые отношения ценны и были переданы новому бизнесу даром, это могут быть активы, переданные обманным путем. Однако ценность деловой репутации и деловых отношений часто вызывает сомнения, и бизнес может продать эти активы по цене.Все дело в том, была ли передача активов ниже полной стоимости или с намерением помешать, задержать или обмануть кредиторов.

Преследование мошеннических транспортных средств — дело длительное и дорогое. По определению, любой должник, желающий скрыть активы и совершать мошеннические перевозки, также готов лгать и совершать другие мошеннические действия, чтобы помешать кредиторам. Даже в случае действительно мошеннической передачи активов кредитору трудно сделать судебный иск прибыльным. Это вопрос целей.Часто можно сделать должника несчастным и пожалеть, что они не заплатили кредитору. Однако гораздо сложнее собрать деньги, превышающие те, которые потребуются для получения активов.

Нет никаких сомнений в том, что мошеннические перевозки происходят в реальной жизни. Ценная недвижимость иногда передается между членами семьи, когда у должника возникают финансовые проблемы. Должники часто переводят активы из старой компании в новую компанию с ограниченной ответственностью, не структурируя операции правильно.Если есть достаточно четкие доказательства того, что активы были переданы за меньшее, чем полное возмещение, если суждение достаточно велико, если активы являются ценными и если активы все еще могут быть идентифицированы, может быть очень полезно преследовать мошенническую передачу.

Несостоятельность или банкротство — это то же самое, что исчезновение должника. Если должник прекращает заниматься бизнесом или не имеет активов, договор или обещание платить будут бесполезными. Кредитор не будет взыскивать деньги, если у кредитора нет обеспечения.В случае банкротства права «обеспеченного кредитора» в «обеспеченном имуществе» не затрагиваются. Должник фактически исчез, и договорные права кредитора в отношении должника теперь обесценились. Однако обеспеченный кредитор, хотя, возможно, и задерживается с передачей права обращения взыскания на имущество, в конечном итоге получит взыскание до тех пор, пока в этом имуществе имеется достаточный капитал.

«Общие необеспеченные кредиторы», однако, будут участвовать только в активах, которые еще не обременены в качестве обеспеченного имущества для обеспеченного кредитора.Как правило, необремененных активов не так много. Если бы было, наверное, не было бы банкротства. Суть банкротства заключается в том, что обеспеченные кредиторы получают часть или все свои деньги, в то время как необеспеченные кредиторы получают очень мало или совсем ничего [26].

Одним из наиболее важных компонентов банкротства является «автоматическое приостановление». Это автоматическое пребывание завершает «гонку к зданию суда». Кредиторам больше не разрешается подавать в суд на должника, получать льготные платежи от должника или получать новое обеспечительное имущество от должника.Соответственно, очень важно предварительное планирование. Вам не разрешается получать охранную собственность после банкротства или даже за 90 дней до банкротства. Кроме того, у должника будет очень мало доступных активов незадолго до банкротства, чтобы либо добровольно предоставить обеспечительный интерес, либо предоставить кредитору право удержания в судебном порядке. Как кредитор, вы должны думать наперед, чтобы убедиться, что у вас есть адекватная безопасность при открытии счета и по мере развития отношений.

Если владелец собственности подает заявление о банкротстве в течение 90 дней после установления залогового права, такое удержание может быть предпочтительным вариантом, которого можно избежать (отменить) судом по делам о банкротстве, так же как денежные выплаты могут быть предпочтительными.Это справедливо в отношении консенсуальных обеспечительных интересов, предоставленных должником в течение 90 дней после банкротства, а также принудительных залоговых прав по судебному решению.

Кредитор по судебному решению не получает обеспечения до тех пор, пока не получит судебное решение и не прикрепит его к определенному объекту собственности. Если должник заявляет о банкротстве в течение 90 дней после вступления в силу судебного залогового решения, этого залога можно избежать и отменить в качестве предпочтения. Ведь такая привязка может стать причиной банкротства. Многие кредиторы будут бороться долго и упорно, чтобы получить решение, неся большие судебные издержки.Право залога может быть наложено на ценную недвижимость. Однако, если должник объявит о банкротстве в течение 90 дней после ареста, все это время и деньги были потрачены впустую. Кредитор по судебному решению будет обычным необеспеченным кредитором при банкротстве после того, как залоговое право по судебному решению будет уклонено. Точно так же успешное ограбление банка часто приводит к возбуждению дела о банкротстве. Банковский счет, замороженный с арестом, будет освобожден и возвращен в состав имущества банкротства.

^[1] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Сбор информации».

^[2] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Коллекционность»; подраздел «Квалификация проекта».

^[3] См. Главу «Учебник по банкротству для кредиторов»; раздел, Введение; подраздел «Важность безопасности».

^[4] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Кредитоспособность»; подраздел, Кредитные чеки.

^[5] Кодекс штата Вирджиния §8.01-458 (Michie 1950) и Правило Мэриленда 2-621.

^[6] Кодекс штата Вирджиния § 6.2-302 (Мичи, 1950).

^[7] Кодекс штата Мэриленд, §11-107 и Кодекс штата Мэриленд, §11-106.

^[8] Кодекс Вирджинии §8.01-446 (Мичи 1950) и Правила Мэриленда 2-601, 3-601.

^[9] Суды и судебное разбирательство согласно Кодексу Мэриленда, §11-402; Кодекс штата Вирджиния §8.01-458 (Мичи, 1950).

^[10] Кодекс штата Вирджиния §8.01-251 (Мичи, 1950). 20-летний срок также применяется к судебным решениям, вынесенным в другом штате или стране. Решение окружного суда штата Вирджиния подлежит исполнению только в течение 10 лет, если оно не было зафиксировано в окружном суде. Кодекс Вирджинии §16.1-94.1 (Мичи, 1950).

^[11] Правила Мэриленда 3-625, Правило окружного суда Мэриленда 3-625.

^[12] Уведомление окружного суда Мэриленда о продлении решения (форма DC / CV 23) доступно по адресу http: // www.court.state.md.us/district/forms/civil/dccv023.pdf.

^[13] Кодекс Вирджинии §8.01-465.1 (Мичи 1950) и последующие.

^[14] Некоторые из этих форм доступны на веб-сайте Суда Вирджинии http://www.courts.state.va.us/forms/district/civil.html.

^[15] Кодекс Вирджинии, §8.01-514 (Мичи, 1950).

^[16] Правила Мэриленда 2-645, 2-321, 3-645.

^[17] Кодекс штата Вирджиния §8.01-550 (Michie 1950).

^[18] Кодекс Вирджинии, §8.01-553 (Мичи 1950).

^[19] Правила Мэриленда 2-642, 3-642.

^[20] Кодекс Вирджинии, §8.01-551 (Мичи, 1950).

^[21] Кодекс Вирджинии, §8.01-551 (Мичи 1950).

^[22] Кодекс Вирджинии, §8.01-502 (Мичи, 1950).

^[23] В Мэриленде эти люди известны как магистры или экзаменаторы.

^[24] Мэриленд Правила 2-401, 3-401.

^[25] Маккарти против Жирона , 2014 U.S. Dist. LEXIS 79007, дело № 1: 2013cv01559 (E.D.Va, 6 июня 2014 г.).

^[26] См. Главу «Учебник по банкротству для кредиторов».

Нельсон Маллинс — Сохранение законно арестованной собственности после подачи заявления о банкротстве

Может ли простой отказ кредитора вернуть собственность, арестованную до банкротства, привести к умышленному нарушению автоматического приостановления? 27 февраля 2017 г. апелляционные суды округа 9 и 10 пришли к противоположному выводу по этому вопросу и расширили разделение округов, что в конечном итоге может привести к пересмотру дела Верховным судом США.

Раздел 362 Кодекса США о банкротстве, обычно именуемый «автоматическим приостановлением», представляет собой самовосполняющееся положение, которое не позволяет кредиторам предпринимать многие виды действий после возбуждения дела о банкротстве. Действия, которые запрещены автоматическим приостановлением, включают «любые действия по вступлению во владение имуществом или имуществом из недвижимого имущества или по осуществлению контроля над имуществом недвижимого имущества». Умышленные нарушения автоматического приостановления могут привести к возмещению фактического ущерба, включая гонорары адвокатов, и, при соответствующих обстоятельствах, штрафных санкций.

Среди наиболее спорных применений автоматического моратория — случаи, когда кредитор владеет имуществом должника, но не может вернуть это имущество после банкротства. Это часто происходит, когда кредитор начал процесс повторного вступления во владение путем ареста собственности, но не выполнил все требования в соответствии с законодательством штата для завершения передачи права собственности. Это были обстоятельства, рассмотренные Десятым округом в In re Cowen . Должник, г.Коуэн владел двумя грузовиками, которые были обеспечены кредитами связанных сторон. До своего банкротства должник не выплачивал свои ссуды, а обеспеченные кредиторы начали процесс возврата во владение и владели транспортными средствами. До истечения срока устранения дефолтов должник подал заявление о банкротстве.

Г-н Коуэн уведомил обоих кредиторов о своей заявке и потребовал вернуть оба грузовика. Оба кредитора отказались. Г-н Коуэн подал иск в суд по делам о банкротстве, требуя компенсации за умышленное нарушение автоматического приостановления.Оба кредитора заявили, что права г-на Коуэна прекратились до банкротства, а один утверждал, что продал грузовик гражданину Мексики за наличные. Суд по делам о банкротстве пришел к выводу, что интерес должника к грузовым автомобилям не был прекращен в соответствии с законодательством штата до подачи заявления о банкротстве, и что отказ вернуть грузовики являлся нарушением автоматического приостановления, которое требовало фактических и штрафных убытков.

При рассмотрении апелляции районный суд согласился с решением суда о банкротстве, но при дальнейшей апелляции Десятый округ не согласился.Он постановил, что акт пассивного удержания актива не нарушает автоматическое приостановление и что автоматическое приостановление не налагает позитивного обязательства по возврату собственности. При этом суд следовал предыдущему решению Округа округа Колумбия и отказался соблюдать правило большинства, действовавшее в нескольких округах, включая 2 ^-й , 7 ^-й 8 ^-й и 9 ^-й . Решение суда ограничивалось вопросом о невозвращении имущества кредитором, и дело было возвращено для дальнейшего рассмотрения, в том числе о том, могли ли кредиторы нарушить автоматическое приостановление в других отношениях — например, путем изготовления документов о продаже.

В тот же день, когда было вынесено решение Cowen , Девятый округ пришел к противоположному выводу в In re Bayley . В деле Bayley Девятый округ последовал своему предыдущему прецеденту и постановил, что кредитор имеет утвердительную обязанность дать указание шерифу округа Лос-Анджелес вернуть взысканные средства обратно в фонд банкротства и вместо этого поручил шерифу удерживать средства. При этом он постановил, что нарушение автоматического приостановления было умышленным, и назначил адвокатам гонорары и расходы, включая гонорары и расходы, понесенные в связи с апелляциями.

Эти два дела демонстрируют осторожность, с которой кредиторы должны подходить к заявлению о банкротстве, и то влияние, которое прецедентное право конкретной юрисдикции может оказать на права различных сторон.